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Consulta de CPF pelo Serasa Consumidor: guia completo

Por Janaína TavaresPublicado em
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Você sabia que pode evitar a inadimplência se tiver o hábito de consultar o seu CPF por algum órgão de proteção ao crédito, como é o caso do Serasa Consumidor?

Segundo uma pesquisa da Foregon, feita entre os dias 30 de dezembro de 2019 a 13 de janeiro de 2020, 60 milhões de brasileiros estavam negativados nesse período (28,9%).

Quem se encontra nessa situação vai passar por inúmeras restrições, sendo que uma das principais é ter o crédito negado pelo banco ou instituição financeira.

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Por isso, para evitar que você entre nessa estatística de 60 milhões de negativados, preparamos este guia completo que vai te ensinar a como consultar o CPF pelo Serasa Consumidor, reduzindo, assim, suas chances de ficar com o nome sujo.

O que é a consulta ao CPF?

A consulta ao CPF acontece quando você verifica a situação do seu Cadastro de Pessoa Física nos birôs de crédito ou na Receita Federal.

Portanto, quando você realiza essa consulta é possível ver todas as informações e registros mais importantes que estão relacionadas a este documento.

É importante consultar o CPF?

A consulta ao CPF é um direito de qualquer cidadão brasileiro. Além disso, a partir do momento que a pessoa começa a fazer isso, ela pode descobrir se existe negativação de crédito no nome dela, ações judiciais, protestos, dentre outras informações.

Vale a pena consultar seu CPF e score de crédito?

Toda consulta ao CPF é válida para você que deseja:

  • Organizar sua vida financeira;
  • Planejar melhor o pagamento das dívidas que ainda precisam ser quitadas;
  • Saber se você tem débitos em seu CPF, qual é a empresa credora e o valor da dívida, dentre outras vantagens.

No entanto, quando você faz essa consulta, também consegue ver o score de crédito. Esta nada mais é do que uma pontuação que vai de zero a mil, usada pelos bancos para decidir se aprovam crédito para você ou não.

Ele pode ser baixo, médio ou alto. Dependendo de qual for a sua pontuação, você já entende se vai conseguir ser aprovado em uma solicitação de crédito.

Por que uma empresa deve consultar o CPF dos clientes?

Vale destacar ainda que esse tipo de consulta ajuda também as empresas que têm um convênio com os órgãos de proteção ao crédito.

Isso porque, com a consulta de CPF ou CNPJ, o seu empreendimento pode evitar calotes financeiros, falsidade ideológica, fraude com cheques e muito mais.

Então, antes de fechar algum negócio que envolva dinheiro, é importante colocar essa medida de segurança em prática. Logo abaixo, alguns exemplos de quando compensa fazer essa consulta:

  • Concessão de empréstimos;
  • Concessão de cartões de crédito;
  • Concessão de financiamento de casa;
  • Concessão de financiamento de veículo;
  • Cotações e orçamentos de seguros de imóveis e veículos, dentre outros.

Outra forma que auxilia a empresa a conceder um crédito ou formalizar um negócio é a análise de crédito. Este procedimento vai cruzar diversos dados, inclusive informações cadastrais que estão no Serasa Consumidor, por exemplo, para que você possa definir o perfil de risco de cada potencial cliente.

O que é o Serasa Consumidor?

Considerado o braço direito da Serasa Experian desde 2012, o Serasa Consumidor é uma startup que oferece recursos, como o Feirão Limpa Nome, consultas online de CPF e CNPJ, parcelamento e negociações de dívidas, dentre outras soluções financeiras.

Em maio deste ano, a empresa passou por uma reformulação de marca e agora se chama apenas Serasa. Esse reposicionamento foi feito com o intuito de acompanhar o ritmo de crescimento no Brasil, além de simplificar a experiência de cada consumidor dentro da plataforma.

O que o Serasa Consumidor oferece?

Independentemente dessa mudança na marca, o objetivo da empresa ainda continua sendo o de melhorar a saúde financeira de seus clientes. Para isso, o Serasa Consumidor disponibiliza vários serviços digitais que você irá conhecer, logo a seguir.

Serasa Cadastro Positivo

Para que serve? É uma ferramenta que reúne em um só lugar todos os seus dados de pagamento. Ele permite que consumidor construa aos poucos um histórico de bom pagador, aumentando as chances dele de ser aprovado nas solicitações de crédito.

Com o Cadastro Positivo, os seus débitos pesam menos no seu score da Serasa e você fica por dentro de quais empresas enviam dados positivos sobre você. Para fazer o seu cadastro neste serviço, só será preciso:

  1. Entrar na página do Serasa Cadastro Positivo;
  2. Clicar em "Cadastrar", no canto superior direito;
  3. Digitar o CPF, nome completo, data de nascimento, e-mail e uma senha;
  4. Escolher a opção "Declaro que li e aceito os termos";
  5. Selecione "Criar conta grátis";
  6. Se você já tiver o cadastro, basta apenas digitar o CPF e a senha.

Soluções para empresas

Para que serve? Ideais para quem precisa de serviços, como: monitoramento de clientes e empresa, recuperação de dívidas, Serasa Score PJ, certificado digital e a consulta de CNPJ ou CPF.

Cabe ressaltar ainda que ao usar a consulta de CPF ou CNPJ, você pode decidir um negócio com mais segurança, entender o momento financeiro do seu fornecedor ou cliente, consultar o histórico financeiro deles de um jeito simples:

  1. Acesse essa página para fazer a contratação;
  2. Clique em "Cadastrar e comprar";
  3. Coloque seus dados pessoais e os da sua empresa;
  4. Escolha se você prefere receber o código de validação por e-mail ou SMS;
  5. Clique em "Cadastre-se agora";
  6. Compre a quantidade de créditos que você quer (R$ 30, R$ 60, entre outros valores);
  7. Conclua o pagamento com cartão de crédito ou boleto e, por fim, fazer a consulta de CNPJ ou CPF.

Importante: com esse serviço, os clientes do Serasa Consumidor têm acesso a quatro tipos de consultas:

Serasa Score

Para que serve? Com o Serasa Score, você sabe exatamente como está a sua pontuação, descobre todos os motivos que aumentam e diminuem o seu score e pode mudar os seus hábitos financeiros, consultando o histórico do seu score quantas vezes quiser.

Para consultar seu Score Serasa atualizado em tempo real, veja o passo a passo:

  1. Acesse a página do Serasa Score;
  2. Clique em "Consultar meu score grátis";
  3. Insira o número do seu CPF e depois sua senha;
  4. Não tem o cadastro? Faça esse processo antes, informando os dados solicitados; Quando você estiver com o cadastro pronto, a sua pontuação vai aparecer na tela.

Importante: sua aprovação de crédito é uma decisão que cabe apenas à empresa que vai conceder esse crédito, podendo ela ser:

  • Bancos e instituições financeiras;
  • Seguradoras de automóveis;
  • Construtoras e imobiliárias;
  • Operadoras de internet e telefonia;
  • Lojas de departamento;
  • Financiamentos estudantis.

Serasa Limpa Nome

Para que serve? O Serasa Limpa Nome foi criado para atender todos os clientes que estão com dívidas ativas. Ele tem mais de 40 empresas parceiras e possibilita a renegociação de dívidas com descontos de até 90%. Para usá-lo é muito simples, basta seguir o nosso passo a passo:

  1. Entre na página do Serasa Limpa Nome;
  2. Digite seu CPF e clique em "Consultar";
  3. Agora será necessário informar a sua senha;
  4. Para quem não tiver cadastro, clique em "Cadastre-se grátis" e preencha os dados solicitados;
  5. Após finalizar essa etapa, você verá quais são as suas dívidas;
  6. Escolha a negociação ideal para o seu bolso;
  7. Siga os próximos passos do site para concluir a negociação;
  8. Gere o boleto de pagamento e quite a sua dívida à vista ou parcelada.

Serasa Ensina

Para que serve? Um portal de educação financeira que fala sobre diversos temas sobre o universo das finanças, como consulta de CPF e score de crédito, dicas para economizar dinheiro, dentre outros assuntos.

Serasa eCred

Para que serve? Serviço exclusivo para que o cliente simule cartões de crédito, cartões pré-pago, empréstimos com garantia e empréstimos pessoais em mais de 25 instituições financeiras do Brasil. Saiba como usá-lo com as nossas dicas:

  1. Acesse a página do Serasa eCred;
  2. Selecione "Simule grátis";
  3. Informe seu CPF e pressionar o botão "Confirmar";
  4. Completo o seu perfil;
  5. Após isso, avalie e compare as opções disponíveis do produto financeiro de seu interesse e que estejam de acordo com o seu perfil;
  6. Escolha a melhor e contrate a modalidade de crédito que mais te agradou.

Serasa AntiFraude

Para que serve? Ideal para empresas e Pessoas Físicas (PF), pois ele faz o monitoramento de um CPF ou CNPJ, com o objetivo de evitar fraudes. No entanto, esse é um recurso pago. Sendo assim, para escolher entre o plano anual ou mensal, siga nossas instruções:

  1. Entre na página do Serasa AntiFraude;
  2. Selecione o plano que se encaixa no seu orçamento e clique em "Proteger meus dados";
  3. Confirme novamente o plano escolhido;
  4. Agora, pague pelo produto por meio de um cupom de desconto ou com cartão de crédito;
  5. Clique em "Continuar" e dê continuidade nos próximos passos indicados pelo site.

Como consultar o CPF grátis pelo Serasa Consumidor?

A consulta de CPF grátis pelo Serasa Consumidor pode ser realizada tanto pelo site dessa empresa como pelo aplicativo dela.

Basta fazer um breve cadastro para receber, na mesma hora, todas as informações sobre o seu nome no Serasa Consumidor. Caso tenha alguma pendência financeira, a plataforma irá indicar as empresas credoras e dicas de como você pode regularizar essa situação:

  1. Entre no site da Serasa e clique em "Consultar CPF grátis";
  2. Insira o número do seu CPF e depois selecione a opção "Confirmar";
  3. Logo depois, digite sua senha;
  4. Caso este seja o seu primeiro acesso na plataforma, você deverá fazer o cadastro que irá solicitar alguns dados pessoais, como CPF, nome completo, data de nascimento, e-mail e uma senha;
  5. Para fazer a verificação, opte por receber o código via e-mail ou por SMS;
  6. Escolha um deles. Assim que o código chegar para você, digite-o e clique em "Confirmar código";
  7. Agora, você já consegue visualizar todas as informações referentes ao seu  CPF.

Como consultar o CPF grátis pelo aplicativo do Serasa Consumidor?

  1. Faça o download do aplicativo em seu smartphone (disponível para iOS e Android);
  2. Ao abrir o App, digite o seu CPF a senha nos campos indicados;
  3. Se você ainda não tem um cadastro, deverá fazer um primeiro;
  4. Assim que concluir esse cadastro, você já pode consultar o seu CPF gratuitamente.

O que o aplicativo do Serasa Consumidor disponibiliza?

  • Consultas gratuitas de CPF;
  • Dicas de como melhorar a situação do seu Serasa Score;
  • Acesso à situação do seu nome;
  • Verificação de dívidas;
  • Propostas e acordos para renegociar os débitos;
  • Monitoramento do CPF;
  • Ocorrências de dívidas, documentos perdidos, ações, protestos, dentre outras.

Como consultar o nome de outra pessoa pelo Serasa Consumidor?

Para consultar a saúde financeira de de um profissional liberal ou trabalhador autônomo que você quer contratar, é só utilizar o Serasa Você Consulta. Por meio desse recurso do Serasa Consumidor, você pode ficar sabendo de:

  • Pendências comerciais e anotações negativas;
  • Ações judiciais;
  • Participações em falências;
  • Protestos;
  • Cheques sem fundos;
  • Dados cadastrais e situação na Receita Federal.

Para ser cliente desse serviço pago, é necessário ter os números do CPF que serão consultados e os seus documentos pessoais. Para descomplicar sua vida, vamos apresentar um passo a passo de como contratá-lo:

  1. Acesse o Serasa Você Consulta;
  2. Escolha se você deseja consultar um CNPJ ou um CPF;
  3. Faça o pagamento online via cartão de crédito;
  4. Quando a compra for feita, o relatório completo estará disponível em seu e-mail.

Importante: as informações apresentadas nas consultas de CPF e CNPJ pelo Serasa Você Consulta são confidenciais. Isso significa que esses dados só podem ser utilizados para que você decida contratar ou não a pessoa/empresa.

Contatos do Serasa Consumidor

Para mais informações, basta ligar para um dos canais de atendimento do Serasa Consumidor:

Dúvidas frequentes

Central de Atendimento

  • AntiFraude (capitais e regiões metropolitanas): 11 3003 6300
  • Empresas (capitais e regiões metropolitanas): 11 3003 7372
  • Certificado digital (capitais e regiões metropolitanas): 11 3003 2300
  • Marketing Services (capitais e regiões metropolitanas): 11 3003 4554
  • Horário de funcionamento: de segunda a sexta-feira, das 8h às 20h.

Televendas

  • Telefone (capitais e regiões metropolitanas): 3004 7728
  • Telefone (demais localidades): 0800 773 7728
  • Horário de funcionamento: de segunda a sexta-feira, das 8h às 18h.

Unidades do Serasa Consumidor

Como consultar seu CPF pela Boa Vista (SCPC)?

  1. Entre no portal do Consumidor Positivo;
  2. Digite seu CPF no campo indicado e clique em "Consulte já";
  3. Faça o cadastro na plataforma, informando os dados pessoais solicitados;
  4. Quando o cadastro estiver finalizado, você já vai conseguir ver as informações referentes ao seu CPF;
  5. Se preferir, faça a consulta pelo aplicativo da Boa Vista (disponível para iOS e Android);
  6. Faça o download do App e siga as orientações para concluir seu cadastro.

Observação: faça esse tipo de consulta para antecipar, evitar problemas em seu nome, organizar melhor sua vida financeira e reduzir as chances de fraude.

Contatos da Boa Vista (SCPC)

Ligue para mais informações:

Central de Relacionamento

  • Cadastro Positivo: 0800 727 0201
  • Atendimento geral: 3003 0101
  • Horário de funcionamento: de segunda a sexta-feira, das 8h às 20h.

Ouvidoria

  • Informe o número do último protocolo registrado na Central de Relacionamento para fazer uma solicitação na Ouvidoria da Boa Vista.

Dúvidas frequentes

  • Clique aqui para ver todas as dúvidas frequentes da Boa Vista.

Como consultar seu CPF pelo SPC Brasil?

  1. Acesse o site do SPC Brasil e clicar em "Consultar CPF";
  2. Agora, você precisa comprar o pacote de créditos desejado para concluir a consulta e conferir se existe alguma pendência no SPC Brasil;
  3. Outra opção é fazer isso pelo aplicativo da empresa (disponível para iOS e Android).

Contatos do SPC Brasil

Ligue para mais informações:

Como consultar seu CPF pela Receita Federal?

  1. Acesse a página do Comprovante de Situação Cadastral do CPF;
  2. Insira seu CPF, data de nascimento e clique em "Não sou um robô";
  3. Depois disso, pressione a opção "Consultar";
  4. Faça essa consulta também pelo aplicativo Pessoa Física (disponível para iOS e Android);
  5. Abra-o e clique em "Consulta e 2ª via do CPF";
  6. Logo em seguida, basta preencher os campos solicitados e pressionar a lupa de pesquisa;
  7. Por fim, digite o seu CPF e a data de nascimento.

Observação: é pelo site da Receita Federal que você pode verificar, gratuitamente, informações referentes a algum CNPJ ou CPF. Contudo, os dados disponibilizados dizem respeito à situação cadastral desses documentos.

Contatos da Receita Federal

Ligue para mais informações:

Como consultar seu CPF pela Consultas Prime?

  1. Acesse o site da Consultas Prime;
  2. Clique na opção "Compre crédito e faça uma consulta";
  3. Faça seu cadastro na plataforma, colocando os dados pessoais;
  4. Clique em "Continuar";
  5. Preencha as informações de pagamento;
  6. Continue os próximos passos indicados;
  7. Por fim, você já consegue consultar o CPF ou CNPJ pela Consultas Prime.

Importante: com o auxílio da Consultas Prime, você tem acesso a todos os serviços oferecidos pelo Serasa Consumidor, por exemplo: informações cadastrais, cadastros de crédito, Serasa Score, negativados, protestos e muito mais.

Contatos da Consultas Prime

Ligue para mais informações:

Como regularizar o seu CPF?

Depois de ter visto todas as maneiras de consultar seu CPF, chegou a hora de regularizar suas pendências financeiras.

Portanto, o primeiro passo você já deu: o de consultar o seu CPF. O segundo será tentar renegociar suas dívidas com a empresa credora.

No caso do Serasa Consumidor, ele oferece o Serasa Limpa Nome que possibilita a renegociação dos débitos com parceiros que disponibilizam até 90% de desconto.

Ao encontrar a melhor proposta para o seu bolso, gere o boleto de pagamento e quite sua dívida. Porém, se ao fazer a consulta de CPF constar alguma pendência que você não reconhece, é importante registrar um boletim de ocorrência.

Não esqueça também de entrar em contato com a empresa que fez essa cobrança indevida. Se mesmo assim o seu nome continuar com essa pendência, procure a assistência dos órgãos de defesa do consumidor

Perguntas frequentes

Continue com a gente e veja algumas das perguntas mais comuns quando o assunto é consulta de CPF e score de crédito:

Como consultar dívidas no CPF?

Você pode consultar suas dívidas no CPF com a ajuda dos órgãos de proteção ao crédito (Serasa Consumidor, Boa Vista e SPC Brasil). Já para ver a situação cadastral desse documento, opte pela Receita Federal.

Colocar o CPF na nota fiscal aumenta meu score?

O CPF na nota fiscal não influencia na pontuação do seu score de crédito.

O Serasa Score depende da sua vida financeira?

A pontuação do Serasa Score depende da sua vida financeira e dos seus hábitos de consumo.

O Cadastro Positivo é importante para a pontuação do score?

O Cadastro Positivo pode ser muito útil para sua pontuação, principalmente a do seu Serasa Score. Isso porque é o Cadastro Positivo que vai reunir as informações mais relevantes para que as empresas conheçam ainda mais o seu comportamento financeiro.

Como consultar o CPF pelo nome?

Apenas empresas que têm um convênio com os órgãos de proteção ao crédito podem fazer isso. Além disso, o consumidor só consegue fazer a consulta de outro CPF se for representante legal, judicial ou procurador dessa pessoa.

Quais as diferenças entre Serasa e SCPC?

O Serasa Consumidor e a Boa Vista (SCPC) são dois birôs de crédito que registram os dados dos consumidores brasileiros. A principal diferença é que eles trabalham de maneira independente e têm seus próprios bancos de dados.

O que é o Serasa Consumidor?

O Serasa Consumidor é o antigo nome da empresa Serasa. Essa mudança aconteceu depois de um reposicionamento da marca em maio de 2020.

Conteúdos que você precisa conhecer

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Descomplicamos?

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Janaína Tavares

Jornalista e produtora de conteúdo, é Redatora na Foregon. Apaixonada por cinema e pelo mundo asiático, seu foco está em entregar textos úteis e inspiradores.

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