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Melhores cartões sem anuidade para cashback: guia completo

Thais SouzaPublicado em

Fazer compras é algo satisfatório para a maioria das pessoas. Mas, já imaginou receber parte do valor da sua compra em forma de cashback? Se você não abre mão de receber benefícios e ainda economizar, neste guia completo iremos apresentar os melhores cartões sem anuidade para cashback. Continue a leitura para conferir.

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Você encontra nesse artigo:

Afinal, como funciona o cashback?

Os bancos que oferecem o serviço de cashback permitem que o consumidor receba de volta uma porcentagem fixa do valor que gastou na fatura. Essa porcentagem varia de acordo com a instituição financeira.

Ou seja, não tem pegadinha! Você faz suas compras normalmente com o cartão de crédito e, no final do mês, recebe parte do valor gasto como crédito na fatura ou na sua conta corrente vinculada ao cartão.

Melhores cartões sem anuidade para cashback

Banco Inter

Quem é cliente dos cartões Gold, Standard, SPFC e Localiza do Banco Inter pode participar do programa de benefícios com cashback.

Cartão/Programa Cashback
Localiza 0,25%
Cartão Banco Inter Standard 0,25%
Cartão Banco Inter Gold 0,25%
Cartão Banco Inter Platinum 0,5%
Cartão Banco Inter Black 1%

Ao contrário de outros programas que exigem o acúmulo de pontos, o cashback no cartão de crédito do Banco Inter cai direto na conta corrente. Além disso, você poderá usufruir todas as vantagens do programa Mastercard Surpreenda e benefícios de um cartão sem anuidade, vinculado à conta digital gratuita do Banco Inter.

Banco PAN + Méliuz

O Banco PAN é um dos principais bancos digitais do país. Recentemente, a instituição financeira se juntou ao Méliuz, startup de cupons e benefícios, para lançar um cartão de crédito que não cobra anuidade e ainda devolve parte do valor gasto.

Além de oferecer todas as vantagens de um cartão de crédito internacional da bandeira Mastercard, o cartão Méliuz devolve em dinheiro até 1,8% do valor de todas as compras pagas com o cartão. Confira as vantagens:

Média de gastos % em todas as compras % em compras online pelo site ou App Méliuz
Gastos até R$ 750 Nada 1%
Entre R$ 750,01 e R$ 1499,99 0,5% +1%
Gastos maiores ou iguais a R$ 1.500 0,8% +1%

Além disso, o resgate do cashback pode ser feito na conta corrente ou poupança e você ainda tem acesso às vantagens do programa Mastercard Surpreenda.

Cartões Modalmais

O Modalmais é o banco digital dos investidores. Ele oferece diversas vantagens para seus usuários, inclusive três opções de cartão de crédito com programa de pontos e cashback inteligente.

Através do programa Modalmais Rewards, suas compras valem pontos que podem ser trocados por diversos produtos ou serviços. Além disso, você pode transferi-los para o Cash Forward, que permite a multiplicação dos pontos por até 12 meses. Depois, você pode resgatá-los em forma de dinheiro ou desconto na sua fatura do cartão.

Vale lembrar que somente a categoria Modalmais Visa Internacional Classic não possui anuidade.

Banco Original

No programa de pontos do Original, parte das suas compras no crédito sempre volta para você usar como e onde quiser. Confira:

  • Cartão Original Internacional: 0,15% de cashback para gastos até R$ 1.499,99 ao mês e 0,30% de cashback para gastos acima de R$ 1.500;
  • Cartão Original Gold 0,25% de cashback para gastos até R$ 1.499,99 ao mês e 0,50% de cashback para gastos acima de R$ 1.500;
  • Cartão Original Platinum 0,50% de cashback para gastos até R$ 4.999,99 ao mês e 1% de cashback para gastos acima de R$ 5 mil;
  • Cartão Original Black 0,75% de cashback para gastos até R$ 9.999,99 ao mês e 1,5% de cashback para gastos acima de R$ 10 mil.

Vale ressaltar que somente o cartão Original Internacional, que é a categoria mais simples, possui anuidade grátis.

C6 Bank 

Os clientes do banco digital C6 Bank participam automaticamente do programa Átomos, que permite o acumulo de pontos de acordo com os gastos. Além da vantagem dos pontos nunca expirarem, o banco permite que os usuários troquem seus pontos do cartão de crédito e débito por dinheiro na conta. Confira:

  • 100 pontos Átomos: R$ 2;
  • Mil pontos Átomos: R$ 20
  • 5 mil pontos Átomos: R$ 120;
  • 10 mil pontos Átomos: R$ 250.

Next

O Mimos Next é uma função do App que oferece vários benefícios para os usuários do cartão. Funciona assim: ao comprar em lojas parceiras do banco digital, você ganha uma porcentagem do valor gasto de volta. Confira algumas opções:

  • Lojas Americanas: 2,2% de cashback;
  • Eudora: 6% de cashback;
  • Submarino: 2,2% de cashback;
  • Shoptime: 2,2% de cashback;
  • Café Pilão: 16,% de cashback.

Melhores cartões sem anuidade para cashback com anuidade

Trigg

Os cartões Trigg têm anuidade de R$ 10,90 ao mês e contam com vários benefícios, como cobertura em casos de roubo, furto ou perda, cobertura para desemprego, invalidez e muito mais. Além disso, com ele você participa de sorteios mensais de R$ 5 mil pela Loteria Federal.

Na Trigg, é possível receber parte do valor gasto com o cartão de volta. O cashback pode ser utilizado para garantir descontos nas próximas faturas. Confira:

Gasto mensal Cashback
De R$ 0 e R$ 1.900 0,25%
De R$ 2 mil e R$ 2.900 0,50%
De R$ 3 mil e R$ 3.900 75%
De R$ 4 mil R$ 5.900 1%
A partir de R$ 6 mil 1,30%

Itaucard Mastercard Platinum 

Esse cartão é um modelo co-branded, ou seja, uma parceria entre o Itaú Unibanco e a rede de postos Ipiranga. Com ele, você ganha cashback de acordo com seus gastos na fatura. Funciona da seguinte maneira: para abastecimentos feitos pelo aplicativo "Abastece aí" você pode ganhar até 3,5% de cashback e nas demais compras ganha 1%.

Vale lembrar que ele possui anuidade de R$ 360 com parcelamento em até 12 vezes. A anuidade do cartão adicional, no primeiro ano, é de R$ 180.

Perguntas frequentes (FAQ)

O que posso comprar com meu cashback?

Quando o cashback é transferido em forma de dinheiro na sua conta, você pode utilizá-lo da maneira que desejar. Mas, a maioria dos bancos oferece cashback em forma de descontos na fatura do cartão.

Qual o melhor cartão para cashback?

Atualmente, o cartão mais vantajoso para cashback é o PAN Méliuz, no qual você pode ganhar até 1,8% de cashback sobre o valor de compras pagas com o cartão.

Qual cartão com cashback possui mais vantagens?

O cartão de crédito do Banco Inter. Com ele, além de poder receber de 0,25% a 1% de cashback, você ainda não paga anuidade e tem acesso a vários benefícios da conta digital.

E o Nubank, oferece cashback?

Sim! O Nubank possui um programa de pontos chamado Rewards, no qual você pode receber 1% de volta em suas compras. Porém, os créditos só podem ser utilizados para abater despesas selecionadas feitas com o cartão, como: iFood, Uber, Netflix e Cabify. O Nubank Rewards é um programa pago, cujo a mensalidade é de R$ 19, o que pode não ser tão vantajoso para quem não costuma gastar muito no cartão.

Como ganhar cashback sem cartão de crédito?

Atualmente existem vários aplicativos para cashback, nos quais você não precisa de cartão de crédito para acumular. Confira alguns exemplos: Méliuz, Beblue, PicPay e Ame Digital.

Qual o melhor programa de cashback?

O Méliuz.

Descomplicamos?

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Independentemente do seu objetivo financeiro, a Foregon tem a solução para você. Até a próxima!

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Thais Souza

Redatora e Especialista em Produtos e Serviços Financeiros na Foregon, se identifica com conteúdos relacionados a investimentos e empréstimos e acredita que esse tipo de conhecimento pode mudar a vida das pessoas. Busca impactar a vida dos usuários que buscam resolver um problema ou conhecer melhor um produto ou serviço financeiro.

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