Você sabia que muitas pessoas deixam de investir pela falta de conhecimento e acesso às informações? Esse cenário ainda é muito comum, porém a tendência é que essa situação mude. Por isso, produzimos um artigo especial que fala sobre as melhores contas digitais para investimentos. 

Conheça as principais opções

Mesmo que existam diversas corretoras e instituições financeiras no mercado brasileiro, é fundamental analisar alguns pontos básicos antes de fechar um acordo. Portanto, listamos logo abaixo algumas alternativas interessantes e que você pode levar em consideração:

Banco BTGPactual digital para investimentos

Com 36 anos de fundação, o maior banco de investimentos da América Latina é conhecido por ser uma instituição que valoriza e respeita o perfil de cada consumidor. 

Banco BTGPactual digital para investimentosConheça os detalhes da cartela de investimentos

  • Renda Fixa: o cliente conta com um portfólio diversificado, já que são vários prazos e emissores para aplicar o patrimônio de maneira eficiente. Os tipos trabalhados aqui são o CDB, LCA, LCI, CRI, CRA e Debêntures.
  • Poupança: não conta com esse serviço.
  • Previdência: com a flexibilidade de um sistema de planos multifundos, a pessoa pode fazer investimentos em previdência em produtos de casas premiadas. Essa modalidade pode ser usada para aposentadoria, sucessão patrimonial e benefício fiscal.
  • Fundos de Investimentos: encontre 300 fundos de investimentos e 132 gestores disponíveis para alocar o patrimônio. O fundo de renda fixa, cambial, Multimercado e ações são os produtos trabalhados nesta opção.
  • Tesouro Direto: esse recurso é um dos investimentos mais conhecidos e indicados para o investidor iniciante e também para o perfil mais conservador. Aqui, o BTGPactual digital disponibiliza os títulos pós-fixados e os títulos prefixados.
  • Taxa de Administração: isenção do valor.
  • Serviços bancários: transferências de recursos, câmbio e estrutura para realizar pagamentos e recebimentos do exterior.
  • Assessoria Especializada: os consumidores contam com esse serviço que ajuda a tornar os planos em realidade e com diversos produtos de investimento à disposição.
  • Nota do Reclame Aqui: 9,4.

Vantagens que o banco oferece:

  • Atendimento rápido, personalizado e sem burocracia;
  • Investimentos na medida de suas necessidades;
  • Diferentes meios de acompanhar o patrimônio: tanto pelo App quanto pelos relatórios online;
  • Isenção de custódia;
  • Sem taxa de controladoria.
  • Não paga taxa de abertura ou de manutenção da conta e nem envio de TED.

Qualquer dúvida, entre em contato com a empresa:

  • Fale Conosco: 4007 2511 ou 0800 001 2511 (demais localidades)
  • SAC: 0800 772 2827
  • Ouvidoria: 0800 722 0048

Banco Inter para investimentos

Essa financeira também está antenada às mudanças constantes no mercado. Ela entende que as demandas e preferências têm se diversificado. Por isso, criou a PAI (Plataforma Aberta Inter), em que a pessoa tem total controle sobre seus investimentos.

Banco Inter para investimentosNo entanto, vale lembrar que antes desse novo sistema, o Inter já oferecia aos clientes acesso ao Tesouro Direto, poupança e produtos próprios de renda fixa, sem cobrança de taxas.

Conheça os detalhes da cartela de investimentos

  • Renda Fixa: praticidade e rentabilidade para o consumidor investir, a partir de alguns itens como LCA, LCI IGPM, LCI IPCA, LCI DI, CDB, Mercado secundário e títulos de outros emissores.
  • Poupança: sem valor mínimo de aplicação e sem data certa de resgate, é o passo inicial para guardar dinheiro com liberdade de movimentação.
  • Previdência: de maneira 100% digital é possível investir num plano de Previdência Complementar mensalmente, com preços diferenciados.
  • Fundos de investimentos: uma estratégia para elevar o desempenho das aplicações. Junto com a PAI, os recursos aplicados são convertidos em cotas para cada investidor.
  • Tesouro Direto: composto por títulos do Tesouro Nacional, esse item é considerado o investimento mais seguro do mercado. Sua liquidez é diária, ou seja, podendo resgatar o dinheiro quando quiser.
  • Taxa de administração: isenção desse valor.
  • Serviços bancários: abertura de conta digital para pessoas físicas, jurídicas e MEI. Além do recurso do Interpag, crédito, financiamento Imobiliário, seguros, câmbio, consórcio e muito mais.
  • Assessoria Especializada: não informada pelo site do Inter.
  • Nota do Reclame Aqui: 7,1.

Vantagens que a empresa oferece:

  • Sem taxa de corretagem;
  • Não precisa pagar taxa de custódia;
  • Grupos de investimentos;
  • Autonomia para investir;
  • Home Broker: para que correntistas possam negociar ativos como ações, fundos imobiliários e Tesouro Direto;
  • Atendimento por chat, e-mail e telefone;
  • Abertura e movimentação de conta 100% online.

Qualquer dúvida, entre em contato com o banco pelos seguintes telefones:

  • Contato: 3003 4070 ou 0800 940 0007 (demais localidades)
  • SAC: 0800 940 9999
  • Ouvidoria: 0800 940 7772

Banco Itaú para investimentos

Um banco que incentiva pessoas a crescer e empresas a progredir. Esse é o conceito do básico do Itaú que, apesar de ser uma instituição tradicional, tem focado bastante na parte de investimentos.

Banco Itaú para investimentosE isso se reflete nas atitudes que a financeira estabelece como: identificar oportunidades para os clientes reduzirem custos, fazer uma gestão de investimentos com agilidade e aperfeiçoar os modelos de incentivo.

Conheça os detalhes da cartela de investimentos

  • Renda Fixa: aqui é trabalhado o CDB (Certificados de Depósitos Bancários). Conhecido por ser aplicações de renda fixa que permitem que o cliente saiba, com antecedência, o prazo e as condições de remuneração.
  • Poupança: a aplicação de baixo risco com rendimento mensal é feita pelo banco Itaú com a abertura de uma conta poupança.
  • Previdência: essa opção conta com alguns diferenciais como portabilidade e flexibilidade. E a boa notícia é que o consumidor tem o direito de escolher entre os planos PGBL e VGBL.
  • Fundos de investimentos: investir em ações, à vezes, pode parecer algo impossível. Mas a instituição financeira garante a segurança e facilidade necessárias para iniciar essa jornada.
  • Tesouro Direto: com uma rentabilidade diária e facilidade para resgatar, o cliente consegue investir no tesouro prefixado, tesouro IPCA+ e no tesouro Selic.
  • Taxa de administração: o banco trabalha com essa taxa e cada tipo de investimento possui um valor diferente.
  • Serviços bancários: tradicionalmente, o Itaú oferece cartões de crédito, consórcio, seguros, câmbio, abertura de conta, dentre outros itens.
  • Assessoria Especializada: no Itaú, o usuário também conta com uma equipe de profissionais que ajudam a encontrar o investimento ideal.
  • Nota do Reclame Aqui: 7,6.

Vantagens que a empresa oferece:

  • Organizador financeiro: dá para calcular os gastos e equilibrar as finanças com um simulador que o banco disponibiliza;
  • Projetos de vida: estabelecer investimentos e calcular o tempo que levará para alcançar os objetivos;
  • Compra Programada: serviço que permite facilitar os investimentos em ações, cotas de fundos imobiliários, títulos públicos do Tesouro Direto e ETFs (fundos de índices negociados em bolsa);
  • O saldo em ações conta para negociar rentabilidade melhor em CDBs e Compromissadas, além das aplicações iniciais em fundos de investimento com valores menores do que o exigido normalmente.

Qualquer dúvida, entre em contato com o banco pelos seguintes telefones:

  • SAC: 0800 728 0728
  • Ouvidoria: 0800 570 0011

Quais as vantagens em investir seu dinheiro?

Por mais que você conheça as melhores alternativas de investimentos disponíveis no mercado, consegue entender por que o ato de investir é importante? Isso vai muito além de ganhar mais dinheiro no futuro

Portanto, logo em seguida, separamos alguns dos principais motivos para quem deseja iniciar uma nova jornada na área de investimentos:

Postura crítica

A partir do momento que a pessoa começa a investir e estudar sobre o tema, ela adota uma postura mais crítica em relação ao que realmente precisa para viver e ser feliz. As metas se tornam mais claras e o indivíduo não fica mais propenso a cair nas armadilhas do consumo. 

Liberdade

O efeito libertador da independência financeira é extremamente saudável para aqueles que desejam investir. Quando o dinheiro não é mais um dos motivos para dores de cabeça, a pessoa consegue trabalhar ele para atingir todos os objetivos a longo prazo.

Menos preocupações

Quem aqui nunca pensou em assumir o controle da vida financeira? Provavelmente, a maioria de nós. Mas, o que muitos não percebem é que o ato de investir pode trazer mais tranquilidade.  

Em meio a tantos desafios com os quais temos que lidar no dia a dia, ter os aspecto financeiro bem resolvido “liberta” nosso cérebro para pensar em coisas mais produtivas. Depois dessa breve pausa, vale a pena continuar a leitura para ver mais algumas opções de contas digitais para investimento:

Banco Modalmais para investimentos

A premissa básica do Modalmais é oferecer soluções de investimentos completas e que se encaixam em diversos perfis. Contudo, ele também não se esquece de facilitar a vida do cliente, proporcionando rapidez na hora de investir e exclusividade no atendimento.

Banco Modalmais para investimentosConheça os detalhes da cartela de investimentos

  • Renda Fixa: segurança e rentabilidade garantida para o dinheiro do investidor, por meio de CDB, LC, LCI e LCA.
  • Poupança: não informada pelo site da financeira.
  • Previdência: não informada pelo site do banco.
  • Fundos de investimentos: o Modalmais disponibiliza este item para quem busca diversificar os investimentos com chances de excelentes retornos.
  • Tesouro Direto: Investimento seguro e rentável com aplicações a partir de R$ 30.
  • Taxa de administração: o cliente não precisa pagar esse valor.
  • Serviços bancários: receber dinheiro através de TED ou DOC de qualquer pessoa, inclusive de outras corretoras. Além da possibilidade de pagar as contas usando lucros, ganhos ou rendimentos. Ou ainda, fazer compras com o cartão de débito do investidor.
  • Assessoria Especializada: a Modalmais segue a linha de outras empresas, ou seja, conta com um gerente qualificado para compreender as reais necessidades do indivíduo, com o objetivo de achar a melhor solução para cada perfil.
  • Nota do Reclame Aqui: 7.0.

Vantagens que a empresa oferece:

  • Taxa zero para investir no Tesouro Direto;
  • Corretagem para mini contrato a partir de zero;
  • Corretagem para contrato cheio a partir de zero;
  • Margem reduzida para mini índice a partir de R$ 13,00;
  • Isenção de corretagem para FIIs (Fundos de Investimento Imobiliários);
  • Corretagem fixa a partir de R$ 0,99 para ações e opções;
  • Isenção na taxa de custódia;
  • Plataformas de investimento a partir de zero;
  • Apenas 4% a.m. para usar a Conta Margem;
  • Alavancagem de até 50x para operações DayTrade;
  • Isenção de imposto de renda em LCI e LCA;
  • Palestras e treinamentos de plataformas, produtos e serviços oferecidos pelo Modalmais;
  • Boletins diários em vídeo e texto, entre outros serviços;
  • Suporte técnico para ajudar e orientar em todas as dúvidas.

Precisa tirar alguma dúvida diretamente com o banco? Entre em contato através do:

Banco Original para investimentos

A instituição financeira é um banco 100% digital que utiliza uma linguagem fácil e acessível no mercado financeiro. A proposta é descomplicar a relação entre as pessoas e seu dinheiro. 

Banco Original para investimentosConheça os detalhes da cartela de investimentos

  • Renda Fixa: com taxas competitivas, as melhores condições do mercado são oferecidas. Neste caso, o banco Original trabalha com o CDB, LCA e Derivativos.
  • Poupança: não informada pelo site do banco.
  • Previdência: não informada pelo site da empresa.
  • Fundos de investimentos: com esse recurso, o investidor tem a oportunidade de escolher ações, juros pós, juros pré, inflação, cambial e multimercados.
  • Tesouro Direto: não informado pelo site.
  • Taxa de administração: não informada pelo site.
  • Serviços bancários: conta corrente, cartões de crédito, empréstimos, cashback, portabilidade e seguros.
  • Assessoria Especializada: apoio de seu gerente para te ajudar no planejamento de seus investimentos. Eles estão disponíveis de segunda à sexta-feira, das 8h às 22h.
  • Nota do Reclame Aqui: 6.2.

Vantagens que a empresa oferece:

  • No Espaço Original, o cliente conta com um ambiente aconchegante para conversar sobre seus investimentos sempre que quiser;
  • Práticas modernas do mercado financeiro para oferecer sempre um serviço inovador a todos os clientes;
  • Financiamento de projetos;
  • Estruturação de títulos isentos;
  • Laudos de avaliação;
  • Estruturação de operações em mercado de capitais;
  • Modelagem financeira;
  • Advisory em PPP´s;
  • Advisory BNDES;
  • Acquisition finance;
  • Advisory em licitações.

Se ainda ficou com alguma dúvida, basta ligar para os seguintes números:

  • Atendimento: 4004 0800 ou 0300 777 0800 (demais localidades)
  • SAC: 0800 744 0744
  • Ouvidoria: 0800 755 0755

Corretora XP Investimentos

Que tal fechar negócio com uma corretora que tem uma forte solidez e boa estrutura de capital? A XP Investimentos foi criada justamente para atender essas características. Por isso, está a disposição para entregar um serviço de qualidade.

Corretora XP InvestimentosConheça os detalhes da cartela de investimentos

  • Renda Fixa: mais de 80 opções com taxas e rentabilidades competitivas. Diversas delas garantidas pelo FGC.
  • Poupança: não informada pelo site da corretora.
  • Previdência: sem burocracia, dá para investir a longo prazo e possibilitar um auxílio a mais na aposentadoria. 
  • Fundos de investimentos: permite o investimento numa variada cesta de ativos, em diferentes mercados: títulos de renda fixa, títulos públicos, títulos cambiais, derivativos, commodities, ações, entre outros.
  • Tesouro Direto: a partir de R$ 30 reais é possível participar. Todo o investimento é realizado de forma online e prática.
  • Taxa de administração: percentual sobre patrimônio do Fundo, pago anualmente pelos cotistas.
  • Serviços bancários:  não informado pelos site da empresa.
  • Assessoria Especializada: private, on demand, exclusiva e digital para cada perfil de cliente.
  • Nota do Reclame Aqui: 7.0.

Vantagens que a empresa oferece:

  • Tenha uma visão geral de todos os seus investimentos em uma única tela;
  • Veja recomendações de produtos adequados ao seu perfil de investidor;
  • Acompanhe a performance e o histórico de suas aplicações de maneira simples e intuitiva;
  • Condições para uma tomada de decisão mais assertiva;
  • Exposição a vários setores da economia, aumentando a diversificação do portfólio;
  • Opções de produtos com isenção de imposto de renda
  • Ativos que podem atender aos objetivos de liquidez, de renda ou apreciação de capital;
  • Sem taxa de custódia;
  • Isenção da taxa de carregamento de entrada;
  • Sem taxa de carregamento de saída;
  • Tarifas zero de TED para retiradas;
  • Zero carregamento de entrada e saída em previdência.

Entre em contato com a corretora, caso ainda tenha alguma dúvida:

  • Atendimento: 4003 3710 ou 0800 880 3710 (demais localidades)
  • SAC: 0800 77 20202
  • Ouvidoria: 0800 722 3710

Como saber se é o momento certo?

O primeiro passo é tomar a iniciativa de começar essa nova caminhada. O segundo é ter conhecimento a respeito de como está a situação financeira porque assim, fica mais fácil de saber se você tem condições de fazer um investimento “x” ou “y”. 

Assim, o jeito mais prático de verificar é através da solicitação do score de crédito. A pontuação de zero a mil serve como uma espécie de termômetro que os bancos utilizam para analisar se cedem ou não o crédito para você.

Por fim, que tal dedicar um pouco mais do seu tempo para outras leituras? Elaboramos uma pequena lista com alguns temas interessantes:

Qualquer dúvida, é só comentar aqui pra gente. Até a próxima!

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