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Cartões de crédito com Programa de Pontos e Milhas

Os cartões de crédito também podem ser ótimas opções quando o assunto é viajar, além de trocar pontos por produtos e serviços. Saiba quais são as alternativas disponíveis e os melhores programas de pontos e milhas.
Mastercard Standard
Azul International
Nota da avaliação:5
  • Anuidade12x de R$ 27,00 (Grátis para faturas acima de R$ 1.000)
  • Renda mínimaR$ 800,00
  • Acumule 1,4 ponto a cada 1 dólar gasto
  • Acumule 1,5 ponto a cada 1 dólar gasto na Azul

Muito obrigado. Fiz a solicitação é já recebi uma resposta satisfatória de aprovação do cartão. Meu nome é Wagner. Obrigado Foregon, nem imaginava que isso um dia fosse acontecer.

Wagner Araújo LopesTorneiro Mecânico
Visa Classic
Submarino
Nota da avaliação:3.5
  • Anuidade12x de R$ 15,70
  • Renda mínimaSalário mínimo
  • Super limite para compras no Submarino
  • Acumule pontos e troque por vales-presente

Por que esses programas existem?

A principal função deles é a de fidelizar os clientes nas mais variadas situações como, por exemplo: passagens aéreas, descontos, ofertas especiais e muito mais para o seu bolso. 


Sendo assim, existem diversos programas de fidelidade no mercado com o intuito de disponibilizar condições vantajosas para os consumidores brasileiros. Com base nesta página de produtos, você pode escolher o cartão de crédito ideal e ainda contar com alguns dos programas abaixo:

Cartão de crédito LATAM Pass

O LATAM Pass é um programa de fidelidade que foi criado a partir da junção das empresas Multiplus e LATAM Fidelidade. Com ele é possível usar os pontos que você ganha para abastecer o veículo, nas compras online e nos gastos do seu cartão.


No entanto, a quantidade de pontos que você pode adquirir varia de acordo com a modalidade do cartão de crédito escolhido.


Viagens nacionais

LATAM
2,5
Gold
4
Gold Plus
5
Platinum
6
Black
7
Black Signature
8


Viagens internacionais 

LATAM
5
Gold
8
Gold Plus
9
Platinum
10
Black
11
Black Signature
12


Validade

Na LATAM Pass é importante lembrar que os seus pontos acumulados têm data de validade. Portanto, eles são válidos por 24 meses.

App

Disponível em Android e iOS, o aplicativo da LATAM Pass serve para você receber avisos e notificações de promoções, oportunidade de acompanhar a movimentação da sua conta, dentre outras demandas.

Clube Smiles

Outra opção que pode ser encontrada por aqui é este acelerador chamado de Clube Smiles. Nele, você consegue ter acesso às milhas mensalmente e benefícios que podem oferecer passagens, produtos no Shopping Smiles, reservas de carros, hotéis, dentre outros.


O diferencial no Clube Smiles é que ele funciona por meio de uma assinatura mensal:


Planos


1.000 milhas por mês
A partir de R$ 39,90/mês
2.000 milhas por mês 
A partir de R$ 74,10/mês
5.000 milhas por mês
A partir de R$ 153,90/mês
7.000 milhas por mês 
A partir de R$ 208,05/mês
10.000 milhas por mês
A partir de R$ 284,05/mês
20.000 milhas por mês
A partir de R$ 778/mês


Validade

O período também varia conforme a categoria do seu cartão Smiles, podendo ser de 6 meses até 20 anos.

App

Com o aplicativo Smiles (Android e iOS), você pode acumular as suas milhas e tem acesso a diversos serviços. 

PAN Mais

O programa de benefícios dos cartões de crédito do Banco PAN surgiu em 2015, para que você possa utilizar o produto financeiro e ter cada vez mais pontos e vantagens.


Vale lembrar que qualquer compra feita é convertida em dólar pelo câmbio vigente no dia do fechamento da sua fatura: 



Cartão Internacional
A cada 1 dólar gasto, você consegue acumular até 1,2 pontos
Cartão Gold
A cada 1 dólar gasto, você consegue acumular até 1,4 pontos
Cartão Platinum 
A cada 1 dólar gasto, você consegue acumular até 1,8 pontos


Validade

Os pontos acumulados expiram depois de 2 anos, a partir do mês que você os adquiriu.

App

No aplicativo do Banco PAN (Android e iOS), o cliente tem direito de verificar o saldo de pontos acumulados e muito mais.

Santander Esfera

Outra empresa que investiu nessa área foi o Banco Santander, com a criação do programa Esfera. Além disso, seu funcionamento é bem simples: basta ter um cartão de crédito Santander participante e, logo após sua primeira compra, seus pontos já estarão disponíveis na conta em até 10 dias.



Santander Unlimited
A cada 1 dólar gasto, equivale a 2,2 pontos
Santander Unique
A cada 1 dólar gasto, equivale a 2,2 pontos
Santander Elite Platinum
A cada 1 dólar gasto, equivale a 1,5 pontos
Santander Style Platinum
A cada 1 dólar gasto, equivale a 1,3 pontos
Santander Dufry
A cada 1 dólar gasto, equivale a 1,5 pontos
Santander 1|2|3
A cada 1 dólar gasto em compras nacionais, equivale a 1 ponto
Nas aquisições em e-commerce = 2 pontos
Em compras internacionais, 3 pontos a cada 1 dólar gasto

Santander Free
A cada R$ 8 gastos, equivale a 1 ponto
Santander Light
A cada R$ 8 gastos, equivale a 1 ponto
Santander Fit
A cada R$ 8 gastos, equivale a 1 ponto
Santander Flex
A cada R$ 8 gastos, equivale a 1 ponto
Santander Negócios & Empresas
A cada 1 dólar gasto, equivale a 1 ponto
Santander Negócios & Empresas Platinum
A cada 1 dólar gasto, equivale a 1,3 pontos


Validade

  • Negócios & Empresas Platinum: expiram em 36 meses;
  • Style Platinum: expiram em 36 meses;
  • Elite Platinum: expiram em 36 meses;
  • Unique: expiram em 36 meses;
  • Negócios & Empresas: expiram em 24 meses;
  • Flex: expiram em 24 meses;
  • Fit: expiram em 24 meses;
  • Light: expiram em 24 meses;
  • Free: expiram em 24 meses;
  • 1|2|3: expiram em 24 meses;
  • Dufry: não expiram;
  • Unlimited: não expiram.

App

Para ter um controle mais eficiente dos seus pontos e ter a chance de participar de promoções especiais, é só instalar o App Way (iOS e Android).

Livelo

Com o objetivo de aumentar a experiência dos usuários quando o assunto é resgate de recompensas, o Banco Bradesco criou o programa Livelo. Dessa maneira, os pontos podem ser trocados em mais de 700 mil opções entre produtos e serviços


Se você quiser participar, só será preciso se cadastrar no Fidelidade Bradesco Cartões e usar o cartão de crédito que deve ter algumas dessas bandeiras: Elo, Mastercard, Visa e American Express.

Validade

Assim como em outros casos, aqui os pontos têm validade pré-definida contados a partir da data de seu acúmulo. Se não houver o resgate após esse período, os pontos do mês expiram

App

Para fazer uma administração mais eficiente quando você conseguir acumular pontos, basta fazer o download do aplicativo da Livelo. Ele pode ser encontrado na Apple Store no Google Play Store.

Sempre Presente

Feito exclusivamente para quem tem um cartão do Banco Itaú, o programa de fidelidade Sempre Presente tem o propósito de disponibilizar aos clientes recompensas pelo uso do cartão de crédito. 


Observação: nem todos os cartões do Itaú participam do programa. Portanto, atente-se à tabela:


Cartões Internacional, Gold e Platinum Uniclass (light)
A cada 1 dólar gasto, você acumula 1 ponto
Cartões Platinum Uniclass (exceto light), Gold Personnalité e Personnalité Platinum
A cada 1 dólar gasto, você acumula 1,5 pontos
Cartões Black (Uniclass)
A cada 1 dólar gasto, você acumula 1,8 pontos
Cartões Infinite Personnalité, Black Personnalité e Private
2 pontos a cada dólar gasto em compras nacionais e 3 pontos a cada dólar gasto em compras internacionais
Infinite Private
Possibilidade de acumular 2,5 pontos para cada dólar gasto em compras nacionais e 3 pontos a cada dólar gasto em compras internacionais


Validade

  • Cartão Itaú Personnalité Mastercard Black e Itaú Personnalité Visa Infinite: os pontos não expiram enquanto o cartão estiver ativo;
  • Cartões Black e Infinite: expiram depois de 36 meses contados a partir do mês de pagamento da transação;
  • Cartão Platinum e Click Itaucard: expiram depois de 36 meses contados a partir do mês de pagamento da transação;
  • Cartões Gold e Internacional: expiram depois de 24 meses contados a partir do mês de pagamento da transação.

App

Com este aplicativo (disponível no Google Play Store e Apple Store), você consegue ver o saldo dos seus pontos e ter à disposição outros serviços do Banco Itaú.

Mastercard Surpreenda

Já o programa Mastercard Surpreenda existe para suprir as necessidades dos clientes dessa bandeira. Basicamente, você ganha 1 ponto toda vez que usar seu cartão, independentemente do valor da sua compra. 


Sendo assim, você escolhe o que quer comprar na vitrine do programa Surpreenda, trocar os pontos pelo voucher e realizar a aquisição do produto desejado. A partir de 5 pontos, também é possível adquirir um item e levar outro.

Validade

Eles têm validade de 2 anos, contados a partir da data em que foram concedidos.

App

Com este recurso (disponível no Google Play Store e Apple Store) fica mais fácil para localizar ofertas próximas a você, resgatar seus pontos do programa, dentre demais funcionalidades.

American Airlines

A companhia aérea americana trabalha essencialmente com os cartões do Santander para atender o público brasileiro:


Santander/AAdvantage Gold
1 milha a cada 1 dólar gasto
Santander/AAdvantage Platinum
1,5 milhas a cada 1 dólar  gasto
Santander/AAdvantage Black
2 milhas a cada 1 dólar  gasto


Validade

Elas não expiram. Entretanto, você deve acumular ou resgatar as milhas a cada 18 meses na American Airlines, em uma companhia aérea afiliada ou com um participante AAdvantage da American Airlines.

App

Gostaria de gerenciar suas viagens, além de acompanhar reservas e mapas de aeroportos? No aplicativo da American Airlines (Android e iOS), você tem acesso a esses e outros serviços.

TudoAzul

O programa de fidelidade da Azul viabiliza que seus clientes ganhem pontos voando com esta empresa, com as companhias aéreas parceiras, assinando o Clube e no TudoAzul Itaucard. 


Para utilizar os serviços dessa instituição, você pode trocar seus pontos por passagens, voar para mais de 100 destinos no Brasil e no mundo, além de aproveitar os produtos no Shopping TudoAzul.



TudoAzul inicial
1 ponto a cada R$ 1 voado
TudoAzul Topázio
Até 3 pontos a cada R$ 1 voado
TudoAzul Safira
Até 4 pontos a cada R$ 1 voado
TudoAzul Diamante 
Até 6 pontos a cada R$ 1 voado


Validade

Os pontos têm validade de 24 meses a partir da data do acúmulo.

App

O aplicativo Azul (iOS e Android) você pode conferir os seus pontos, comprar passagens, fazer check-in e muito mais.

Até que ponto vale a pena ter um cartão com esses benefícios?

Como você viu, os programas de pontos e milhas foram feitos para os consumidores que estão dispostos a contar com mais benefícios e descontos especiais. 


Contudo, os cartões de crédito com esses recursos possuem uma anuidade alta, justamente por proporcionarem diferenciais mais atraentes para sua vida. Em vista disso, considere ter esse tipo de produto financeiro apenas se você for realmente aproveitar as vantagens que as milhas e pontos oferecem.

Contatos

Todos os programas mostrados neste artigo possuem canais de comunicação para que você converse diretamente com eles:

LATAM Pass

  • Telefone: 4002 5700

Clube Smiles

  • Smiles e Prata: 0300 115 7001
  • Horário de atendimento: 06h a 00h
  • Diamante e Ouro: 0300 115 7007
  • Horário de atendimento: 24h
  • Atendimento a Deficientes Auditivos: 0800 709 0466
  • Horário de atendimento: 24h

PAN Mais

Santander Esfera

  • Capitais e regiões metropolitanas: 4004 3535
  • Demais localidades: 0800 702 3535
  • Pessoas com deficiência auditiva e de fala: 0800 723 5007

Livelo

Sempre Presente

  • Para saber todos os contatos do Banco Itáu e seus serviços, acesse nosso artigo 

Mastercard Surpreenda

American Airlines

TudoAzul

  • Capitais e regiões metropolitanas: 4003 1141
  • Demais localidades: 0800 880 1141
 

Com a American Airlines, leva quanto tempo para as milhas serem creditadas na conta?

Em duas situações:


  • Para viagens aéreas: as milhas são creditadas em até 1 a 3 dias da data da sua viagem. Para receber os créditos de outras companhias aéreas parceiras AAdvantage, aguarde 15 dias;
  • Para transações de outros parceiros: as milhas são creditadas geralmente em até 30 dias.

Como juntar pontos no Mastercard Surpreenda?

Para juntar, é necessário fazer compras com algum dos cartões da Mastercard que estejam cadastrados no programa. Eles podem ser da função crédito, débito e pré-pago. Observação: saques não são considerados compras e não dão pontos no Surpreenda.

Como consultar e resgatar os pontos no Sempre Presente?

Para consultas, basta fazer isso por meio de algum caixa eletrônico. Já para resgatar, acesse o site do banco ou ligue na Central de Atendimento da instituição financeira.

É possível transferir os pontos do Livelo para outros programas?

Sim, você pode transferir para as três empresas parceiras que são o LATAM Pass, TudoAzul e Smiles.

Pode trocar os pontos por mais de um produto no PAN Mais?

Sim, desde que a soma da pontuação de cada um deles não ultrapasse o saldo de pontos que você tem.

O que pode resgatar com as milhas acumuladas no Clube Smiles?

Passagens aéreas da Gol e mais de 20 companhias aéreas parceiras dessa empresa.

Qual o prazo de entrega dos produtos resgatados no LATAM Pass?

O prazo varia conforme o parceiro e a região em que o produto será entregue.

Pode comprar pontos para outra pessoa no TudoAzul?

Sim, desde que a pessoa tenha cadastro no TudoAzul pela funcionalidade Presentear com Pontos. Ou, você também consegue transferir os pontos para outro cliente TudoAzul pelo site da empresa.


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