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Conheça e compare as taxas de juros do empréstimo consignado

Por Jennifer FigueiredoPublicado em
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Precisa de crédito para fazer aquela viagem, comprar um bem que deseja ou quitar as dívidas? Neste caso, é importante avaliar bem cada instituição financeira e suas condições. No empréstimo consignado, as taxas de juros são menores, já que a chance de inadimplência também diminui.

Faça uma rápida comparação entre as empresas e avalie a melhor opção para você!

Empréstimo consignado: quem pode solicitar?

Esse empréstimo é destinado aos trabalhadores com carteira assinada, funcionários públicos, aposentados e pensionistas do INSS. Neste modelo, as parcelas são descontadas direto na folha de pagamento do funcionário. Isso faz com que as taxas de juros sejam reduzidas e variam de acordo o valor contratado e histórico financeiro do cliente.

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Comparativo de taxas de juros do empréstimo consignado público

O Banco Central do Brasil (BCB) realiza relatórios periódicos com informações financeiras de milhares de empresas que estão sob sua fiscalização. Dentre os registros, há a classificação das taxas de juros aplicadas no crédito pessoal consignado para pessoa física.

Separamos as 10 primeiras empresas com a menor taxa mensal e anual no período de 25/10/2019 a 31/10/2019, para funcionários públicos. Você também pode encontrar a lista completa no site do BCB, clicando aqui.

Taxa de juros
Posição Instituição %a.m. %a.a. 
1 BANCO ALFA 1,18 15,08
2  BANCO DO NORDESTE DO BRASIL 1,18 15,17
3 BANCO COOPERATIVO SICREDI 1,20 15,36
4 BANCO BRADESCO 1,21 15,46
5 FINANCEIRA ALFA CFI 1,26 16,23
6 BANCO DE BRASÍLIA 1,32 16,97
7 BANCO DO BRASIL 1,36 17,58
8 CAIXA ECONÔMICA FEDERAL 1,36 17,60
9 BANCO INTER 1,36 17,63
10 BANCO  SAFRA 1,40 18,19

Comparativo de taxas de juros do empréstimo consignado INSS

Classificadas também em ordem crescente, da menor para a maior taxa, este relatório mostra o comparativo do dia 25/10/2019 a 31/10/2019. Confira a tabela completa aqui.

Taxas de juros
Posição Instituição %a.m. %a.a. 
1 BANRISUL 1,42 18,40
2 BANCO INTER 1,44 18,68
3 BANCO CETELEM 1,46 18,95
4 CCB BRASIL FINANCEIRA 1,46 19,02
5 BANCOOB 1,46 19,05
6 FINANCEIRA ALFA CFI 1,53 19,96
7 CAIXA ECONÔMICA FEDERAL 1,56 20,43
8 BANCO BRADESCO 1,61 21,16
9 BANCO BRADESCO FINANCIAMENTOS 1,64 21,62
10 BANCO BMG 1,71 22,62

Taxa de juros para empréstimo consignado privado

Por fim, confira os valores relacionados ao empréstimo consignado privado:

Posição Instituição Taxas de juros (% a.m.)
1 BANCO INDUSVAL 0,87
2 BANCO DO ESTADO DO PARÁ 1,29
3 BANCO DAYCOVAL 1,33
4 BANCOOB 1,44
5 BANCO DO NORDESTE DO BRASIL 1,46
6 CAIXA ECONÔMICA FEDERAL 1,61
7 BANCO SAFRA 1,76
8 BANCO DO BRASIL 1,77
9 BANCO CETELEM 1,89
10 BANCO BRADESCO 2,02

Atenção nos detalhes

Apesar de oferecerem taxas justas, você precisa analisar a fundo cada instituição financeira citada no artigo porque algumas podem ter restrições para perfis diferentes de clientes. Portanto, não solicite nenhum empréstimo antes de verificar todas as condições.

Empréstimo consignado online

Outra alternativa que você também pode comparar as taxas de juros é na modalidade online. Por isso, separamos a seguinte alternativa para você conhecer:

Perguntas frequentes (FAQ)

É possível fazer a portabilidade de empréstimo consignado?

Sim, você pode transferir o seu contrato para outro banco, se preferir. Assim, se o banco escolhido tiver taxas mais atrativas e condições melhores de pagamento, você conseguirá diminuir os juros do seu empréstimo.

Qual banco tem a melhor taxa de juros para empréstimo consignado em 2020?

O banco com a menor taxa para empréstimo consignado do INSS em 2020 é o Santander, com taxa de 1,10% ao mês.

O que é margem consignável?

A margem consignável é o valor máximo que pode ser descontado mensalmente, do seu benefício do INSS ou salário, para pagar a parcela do empréstimo consignado.

Qual o limite da margem consignável?

Por lei, nenhuma instituição financeira pode fornecer parcelas de empréstimo que sejam maiores que 30% da renda mensal do contratante. Portanto, a sua margem consignável será de 30% do valor que você recebe de benefício.

Descomplicamos?

Agora ficou mais fácil de escolher uma empresa para fechar negócio? Então faça um planejamento e solicite seu empréstimo consignado com a melhor taxa de juros para você!

Até a próxima!

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Jennifer Figueiredo

Graduanda em Jornalismo pela Universidade do Oeste Paulista e Redatora na Foregon, gosta de falar sobre os produtos financeiros que oferecem as melhores vantagens. Nas horas vagas, procura a companhia de amigos para descontrair.

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