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Melhores Empréstimos na Hora via Pix: Junho 2024

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Um empréstimo na hora via PIX é uma modalidade de crédito em que o valor solicitado, após a aprovação, é transferido imediatamente para a conta do solicitante através do sistema PIX. O sistema PIX é uma inovação do Banco Central do Brasil que permite transferências e pagamentos em tempo real, 24/7, todos os dias do ano.

Algumas de nossas escolhas para os melhores empréstimos na hora via pix podem ser solicitadas através da Foregon, e outras não. Abaixo, você encontrará links para solicitar os empréstimos, seguidos pela lista completa das nossas recomendações.

Sua aprovação depende diretamente de uma análise de crédito feita pelo banco ou instituição financeira que emite o empréstimo.

Essa análise é feita com dois critérios:

  1. Score de Crédito: É uma pontuação, que vai de 0 a 1000, refletindo o quão confiável você é como pagador. Se você mantém suas contas em dia e seu nome limpo, sua pontuação tende a ser mais alta. Esta é uma informação crucial, compartilhada por birôs de crédito como Quod, Serasa, SPC Brasil entre outros, garantindo transparência e proteção aos seus dados.
  2. Score Alfa: Trata-se de uma avaliação interna usada por bancos e instituições financeiras. Apesar de se assemelhar ao score de crédito, utiliza critérios próprios e tende a beneficiar clientes de longa data que já usam os serviços do banco. Essa pontuação é representada por letras (como AA, BB, CC) e para conhecer a sua, basta uma conversa com seu gerente de contas.

Quanto mais alta for a sua pontuação nas duas avaliações, maiores serão suas chances de obter aprovação em qualquer dos empréstimos abaixo.

PS.: A Foregon não faz análise de crédito, nem é emissora de qualquer produto financeiro. Nós protegemos sua reputação financeira com dados relevantes sobre seu score e CPF.

Quer consultar seu score de crédito agora mesmo?

Faça seu cadastro com a gente e descubra sua pontuação em menos de 1 minuto de forma segura e transparente.

Você encontra nesse artigo:

Lista resumida dos melhores empréstimos na hora via pix

  1. Empréstimo FGTS Banco BMG: taxas a partir de 1,49% ao mês + liberação do crédito via pix
  2. Empréstimo FGTS Completão BV: taxas a partir de 1,49% ao mês + dinheiro na conta em 24h
  3. Empréstimo Pessoal Recarga Pay: fácil de aprovar + pagamento das parcelas via saldo no app

Lista completa dos melhores empréstimos na hora via pix

Antes de solicitar o empréstimo, confirme os detalhes no website do banco emissor.

1. Empréstimo FGTS Banco BMG

Por que gostamos deste produto?

O BMG se destaca por oferecer a opção de antecipar até 10 parcelas do seu Saque-Aniversário, com a transferência dos fundos via Pix realizada em até 30 minutos durante dias úteis. A facilidade do desconto realizado diretamente no saldo FGTS anualmente, no mês de aniversário do cliente, é outro ponto forte.

Prós & contras

Prós:
✅ Taxas de juros atrativas, com início em 1,49% ao mês
✅ Processo totalmente digital, acessível para clientes e não clientes do BMG
✅ Redução anual automática no saldo FGTS, sem impactar o orçamento mensal

Contras:
❌ O custo do empréstimo pode ser elevado devido à aplicação do IOF e taxas de juros de até 2,04% ao mês
❌ A oferta é limitada à faixa etária de 18 a 67 anos
❌ O serviço de crédito é restrito aos usuários da conta digital BMG

Detalhes do produto

A quantia mínima para adquirir o empréstimo varia conforme o meio utilizado para a solicitação: R$ 120,00 para plataformas digitais e R$ 160,00 para locais físicos. Há um limite de antecipação por CPF, sendo o máximo estabelecido em R$ 100.000.

2. Empréstimo FGTS Completão BV

Por que gostamos deste produto?

A antecipação de até 10 parcelas do saque-aniversário do FGTS proporciona acesso rápido ao dinheiro. Para além disso, o desconto das parcelas é feito anualmente, diretamente do saldo do FGTS. O serviço fica ainda mais completo com a adição do Seguro Renda Protegida Premiada, assegurando uma proteção financeira adicional em caso de perda de emprego.

Prós & contras

Prós:
✅ Liberação do dinheiro em até 24 horas
✅ Possibilidade de antecipar até 10 parcelas do saque-aniversário do FGTS
✅ Adição do Seguro Renda Protegida Premiada
✅ Processo de contratação totalmente online

Contras:
❌ Restrição parcial do acesso ao FGTS em situações de demissão não planejada
❌ É preciso optar pelo saque-aniversário do FGTS para se tornar elegível
❌ Apenas aqueles com saldo no FGTS podem acessar este serviço

Detalhes do produto

A taxa de juros é altamente competitiva, iniciando-se em 1,49% ao mês. A oportunidade de participar dos sorteios mensais com prêmios de R$ 5 mil é um atrativo adicional.

3. Empréstimo Pessoal Recarga Pay

Por que gostamos deste produto?

A agilidade para depositar o dinheiro na sua conta de forma quase instantânea é um dos maiores atrativos Além disso, pouca burocracia e bastante flexibilidade, sem especificações rigorosas sobre a finalidade do uso, tornam este produto uma opção excelente.

Prós & contras

Prós:
✅ Rápida liberação de crédito diretamente na conta do cliente
✅ A ausência de requisitos rigorosos para a aprovação
✅ A conveniência de solicitar crédito a qualquer hora do dia

Contras:
❌ O crédito está sujeito à pré-aprovação baseada no histórico de uso do app RecargaPay
❌ É necessário ter um cartão de crédito cadastrado no aplicativo
❌ Acesso limitado a indivíduos com 18 anos de idade ou mais

Detalhes do produto

Para se tornar elegível, você precisa construir um histórico de uso no aplicativo, realizando atividades como pagamentos de boletos, envio de Pix e recargas de celular.

Uma vez pré-aprovado, o usuário pode solicitar o empréstimo diretamente pelo app e receber o valor via Pix em sua conta em questão de segundos.

A devolução do empréstimo é simplificada: ao adicionar saldo suficiente à carteira RecargaPay, o valor é automaticamente descontado.

Outros recursos

Como funciona o empréstimo na hora via pix?

  1. Solicitação Online:
    • O cliente preenche um formulário online no site ou aplicativo do provedor do empréstimo, fornecendo informações pessoais e financeiras.
  2. Análise Rápida:
    • A instituição financeira realiza uma análise de crédito rápida e, se aprovada, o cliente é notificado quase que imediatamente.
  3. Transferência via PIX:
    • O valor do empréstimo é então transferido para a conta do cliente via PIX, garantindo que os fundos estejam disponíveis em poucos minutos.

Características do empréstimo via pix

  • Rapidez: O processo de solicitação, aprovação e recebimento dos fundos é extremamente rápido, muitas vezes ocorrendo dentro de uma hora ou menos.
  • Conveniência: Todo o processo é realizado online, e os fundos podem ser recebidos em qualquer banco que opere com o sistema PIX.
  • Disponibilidade: O sistema PIX opera 24/7, o que significa que os empréstimos podem ser processados e recebidos a qualquer hora do dia ou da noite, incluindo fins de semana e feriados.
  • Segurança: As transações via PIX são seguras e rastreáveis, proporcionando uma camada adicional de segurança para os clientes.

Outras considerações

  • Taxas e Juros: É essencial entender as taxas de juros e outras cobranças associadas ao empréstimo para evitar surpresas indesejadas.
  • Condições de Pagamento: Verifique as condições de pagamento, prazos e opções de parcelamento para garantir que sejam adequadas às suas necessidades e capacidade de pagamento.
  • Instituições Credenciadas: Sempre opte por instituições financeiras credenciadas e confiáveis para garantir um processo transparente e seguro.

Perguntas Frequentes

O que é o empréstimo via Pix?

O empréstimo via Pix é uma modalidade de crédito onde o valor aprovado é transferido imediatamente para a conta do beneficiário através do sistema pix, uma ferramenta de pagamentos instantâneos desenvolvida pelo Banco Central do Brasil. Esse tipo de empréstimo destaca-se pela agilidade e simplicidade no processo de liberação dos fundos, permitindo que o solicitante acesse o dinheiro de forma quase instantânea após a aprovação.

Quais as vantagens do empréstimo via Pix?

As principais vantagens do empréstimo via pix incluem a rapidez na liberação dos recursos, disponibilidade 24 horas por dia, 7 dias por semana, e a conveniência de receber o dinheiro diretamente na conta corrente ou poupança sem a necessidade de intermediários ou cheques. Além disso, o processo costuma ser simplificado, exigindo menos burocracia para a aprovação do crédito, o que é ideal para situações de urgência financeira.

Quais as taxas dos bancos que fazem empréstimo por Pix?

As taxas de juros para empréstimos via pix variam de acordo com a instituição financeira, a análise de crédito do solicitante, e outros fatores, como o valor solicitado e o prazo de pagamento. Em geral, os bancos e as fintechs oferecem taxas competitivas para essa modalidade, mas é crucial comparar as opções disponíveis no mercado. Alguns bancos podem oferecer taxas reduzidas para clientes com bom relacionamento ou histórico de crédito, enquanto outros podem aplicar taxas mais altas para compensar o risco.

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Escrito por:

Guilherme Dorneles
Especialista em SEO

Guilherme se formou em Publicidade e Propaganda pela Universidade Franciscana e com MBA em Liderança, Inovação e Gestão 3.0 pela PUCRS. Com mais de uma década de produção de conteúdo e gestão de tráfego orgânico, ele tem uma paixão secreta por planilhas financeiras meticulosamente preenchidas.