Cartões de Crédito com mais benefícios: os melhores de 2019

Existem pessoas que lidam com cartões que não são adequados para o perfil de consumo, aqueles burocráticos e empurrados pelos bancos. Por outro lado, alguns preferem nem ter um, pois acreditam que ele pode prejudicar a vida financeira. Por isso, preparamos este conteúdo para quem busca pelo cartão de crédito com mais benefícios.

Um cartão pode ser um aliado no seu dia a dia, pois você assume o controle dos seus gastos por meio dos aplicativos oferecidos pelo emissor. Chega de pagar anuidade alta e ficar sem nenhuma vantagem. O cartão não é o seu inimigo, mas os planos incompatíveis que são oferecidos a você, podem ser prejudiciais à sua saúde financeira e psicológica.

O que você procura?

Quais são as opções de cartões mais vantajosas? 

Pode ser que você já tenha um cartão dentre as opções a seguir. Se sim, que tal pedir o segundo cartão? Se em algum deles você não paga anuidade e aproveita poucos benefícios, com o segundo você pode investir um pouco mais nos mimos que um cartão pode oferecer. Milhas, promoções exclusivas, cupons, olha só o que você vai ver por aqui:

• Cartão Next Na Medida Internacional Visa + conta corrente digital
• Cartão de Crédito Nubank Mastercard®
• Como tornar o cartão de crédito um aliado?
• Cartão de Crédito Digio Visa
• Cartão de Crédito Trigg Visa Internacional
• Cartão de Crédito Santander Free Mastercard®
• Como ser aprovado na análise de crédito?

Cartão Next Na Medida Internacional Visa + Conta Digital

Já ouviu falar do Next? Um banco 100% digital, com conta corrente e cartão. Além disso, ele é um produto derivado do Banco Bradesco, ou seja, você pode realizar saques ilimitados em qualquer agência ou no Banco24Horas. 

Com opções de débito e crédito, poupança e um aplicativo bastante intuitivo, o Cartão Next Na Medida + conta digital pode ser uma ótima pedida. 

Com o seu score calculado, você descobre o produto financeiro ideal para você!

Calcule o seu score de forma gratuita, rápida e segura e tenha acesso a centenas de cartões de crédito e outros produtos financeiros.

E-mail

Consultar score grátis

+ 1.267.543 milhões de pessoas já consultaram

Ao criar uma conta você aceita nossos termos de uso e política de privacidade. Aceita também receber notificações por e-mail e SMS, que podem ser canceladas quando quiser.

Características

• Renda mínima: não exigida.
• Primeira anuidade do titular: anuidade grátis por 5 meses. Depois é cobrada uma tarifa de apenas R$ 9,95 por mês. 
• Prazo de análise: sujeito a análise e aprovação pelo Next em um prazo de até 45 dias.
• Conta digital: sem dores de cabeça, sem filas. Apesar do Next ser um produto Bradesco, essa conta é 100% digital e seus problemas podem ser resolvidos online.
• Controle por aplicativo: o app Banco Next é simples de navegar e é nele que você vai encontrar vários benefícios, ferramentas e serviços que podem ser interessantes para você. Além de não consumir dados de sua internet. Download disponível para Android e iOS.  

Benefícios

• Mimos e parcerias exclusivas: vários descontos em alimentação, cinemas, livrarias, apps de transporte, viagens, educação e muito mais. 
• Aceitação: com a bandeira Visa internacional, o seu cartão é aceito em mais de 200 países e você pode usá-lo para fazer comprar em sites estrangeiros. 
• Programa de recompensas: o Vai de Visa oferece descontos e condições especiais em estabelecimentos no Brasil e no mundo. 
• Substituição Emergencial de Cartão: viaje tranquilo, pois com o Next você dispõe de serviços de assistência e recebe um cartão emergencial em diversos lugares do mundo, em caso de extravio ou roubo.
• Transferências ilimitadas: tanto para Next, Bradesco e até para outros bancos, você não precisa se preocupar com quantas transferências pode fazer.
• Sem taxa de saque: liberdade para tirar o seu dinheiro sempre que precisar. Em qualquer agência Bradesco ou no Banco24Horas.
• Comprovante e extratos ilimitados: tenha controle das suas contas e tire quantos comprovantes precisar.
• Assistência de Viagem: é só ligar na Central de Atendimento Visa, para ter informações sobre destinos que deseja visitar, passaporte e visto, vacinas e precauções médicas, mapas, taxas de câmbio e localização de caixas automáticos.
  

  Contato 

  Tire suas dúvidas sobre este cartão de crédito pelo app ou canais a seguir:
  0800 275 6398 | Central de Relacionamento
  0800 722 6398 | SAC 

Cartão de Crédito Nubank Mastercard®

Certamente, o Nubank revolucionou o mercado de cartões no Brasil e no mundo. Considerado um dos favoritos entre os usuários, o Nu é um banco digital, sem filas, sem burocracia e o melhor, sem anuidade! Esse é o Cartão de Crédito Nubank Mastercard. 

Seu novo cartão conta com as opções crédito, e débito na NuConta e você aproveita todos os benefícios de poder guardar dinheiro com renda diária, bem acima da poupança. Além disso, você pode pagar suas comprar até R$ 50 apenas aproximando o cartão da maquininha. Incrível, não é? Fica de olho nos detalhes: 

Características

• Renda mínima: não exigida 
• Primeira anuidade do titular: anuidade zero.
• Prazo de análise: sujeito a análise e aprovação pelo Nubank em um prazo de até 7 dias.
• Conta digital: a NuConta foi uma verdadeira revolução tecnológica, realizando uma gama de operações sem cobrar taxas e sem vínculo com bancos.  
• Controle por aplicativo: com o app Nubank, você assume o controle das suas contas, ajusta seu limite e muito mais. Disponível para Android e iOS. 

Benefícios 

• Aceitação: aceito nos estabelecimentos credenciados à bandeira MasterCard, aceita em qualquer canto do mundo. 
• Programa de recompensas: com o Mastercard Surpreenda, você ganha 1 ponto toda vez que usar, independente do valor da compra.  Com 5 pontos, você pode comprar um produto e levar outro.
• Cartão virtual: ótimo recurso para compras online. Você terá um número diferente do cartão físico, o que protege o seu verdadeiro roxinho de golpes e fraudes. 
• NuConta: invista seu dinheiro em títulos públicos e veja ele render 100% do CDI, todos os dias úteis. 
• Transferências ilimitadas: você não paga pela transferência de dinheiro para qualquer banco, nem para fazer depósitos por boletos. O único procedimento cobrado pela fintech é uma tarifa de R$ 6,50 por saque na rede Banco24Horas.
• Ajustar limite: o Nubank disponibiliza um limite de acordo com seu perfil de consumo e dentro desta quantia estipulada, você pode controlar o quanto deseja gastar com este cartão, ajustando o limite em segundos.
• Depósito por boleto: levando em conta que alguns bancos cobram a transferência para outras instituições, o Nubank fez diferente. Você pode emitir um boleto e pagar com qualquer outra conta, e assim, você estará depositando seu dinheiro na NuConta, de graça!
• Desconto na parcela: quem antecipa o pagamento de parcelas ganha desconto, direto no app.
• Nubank Rewards: ativar este recurso ou não depende só de você. Com ele, você acumula pontos e troca por passagens aéreas ou serviços que realmente usa, pagando R$ 19 por mês.
• Tecnologia NFC: seus pagamentos por aproximação.

Contato 

Através do chat no app e destes canais, você tira suas dúvidas em relação a este cartão e sua conta digital:
Email | meajuda@nubank.com.br
Telefone | 0800 591 2117

Como tornar o cartão de crédito um aliado? 

A gente sabe que usar um cartão sem um planejamento, pode resultar em várias consequências: atrasar contas, arcar com juros, ficar negativado, score baixo e muitos outros problemas. Mas se usado com sabedoria e seguindo algumas dicas, você vai ver que o cartão pode ser o seu melhor amigo. 

Para lidar melhor com este tipo de crédito, é preciso entender que o cartão não é um dinheiro extra que você adquire. Toda compra resultará em cobranças no próximo mês, por mais que você as parcele, a conta virá e quem paga é você. Portanto é importante ter ciência disso, para não comprometer a sua renda mensal. 

Depois, você parte para analisar os prós e contras, por exemplo, o cartão cobra anuidade? Se sim, por quê? Quais os benefícios que ele oferece? Se você viaja bastante, o seu cartão aliado é aquele com planos de milhas e descontos em passagens aéreas. Mas se gosta de fazer compras online, um programa que troca pontos por produtos e cupons é mais interessante.

Outra forma que o cartão de crédito pode te ajudar é por meio do aplicativo. Você consegue visualizar todos os seus gastos, limite, melhor dia para compras, emitir segunda via e muito mais vantagens, que variam de cada instituição. Estipule um limite de gastos e não extrapole, não parcele a fatura e evite os juros, que costumam ser bem altos.

Depois dessas dicas, aposto que ficou mais fácil analisar qual o cartão com mais benefícios para você. Continue conhecendo as demais opções.

Cartão de Crédito Digio Visa

O Cartão de Crédito Digio Visa é um concorrente direto do Nubank, por suas características bem semelhantes. O Digio é um banco digital, interativo e intuitivo. Além disso, oferece mais segurança a cada transação feita, por meio dos avisos de compra, em tempo real. 

Assim como o Nubank, o Digio possui uma taxa para saques, que é de 7.90% ao mês, e você pode retirar o dinheiro em qualquer caixa eletrônico que tenha o símbolo da Rede Plus. O atendimento da fintech é bastante elogiado pelos clientes e procura resolver os problemas da melhor maneira possível. Acompanhe o que mais o cartão pode oferecer:

Características 

• Renda mínima: não exigida 
• Primeira anuidade do titular: anuidade grátis.
• Prazo de análise: sujeito a análise e aprovação pelo Nubank em um prazo de até em até 20 dias.
• Conta digital: o Digio também conta com a praticidade da conta digital, sem vínculos bancários, nem papelada.
• Controle por aplicativo: pelo app Digio, você consegue controlar suas compras, conferir limite e outras facilidades para organizar sua vida financeira. Baixe no seu Android ou iOS.

Benefícios

• Programa de recompensas: aproveite as vantagens do Vai de Visa e economize em gastronomia, viagem, aluguel de carros, decoração, presentes e muito mais.
• DigioCash: funciona como um empréstimo e transforma parte do limite do seu cartão em dinheiro. Você consegue transferi-lo para sua conta corrente ou poupança. Mas vale lembrar que essa transação possui taxas.
• Aceitação: a bandeira é aceita em mais de 200 países pelo mundo, possibilitando suas comprar no exterior. 
• Recarga de celular: pelo aplicativo é possível fazer a recarga do seu plano de celular. 
• DigioStore: loja virtual exclusiva, cheia de produtos para você aproveitar. 
• Liberdade no pagamento: o Digio facilita o pagamento adiantado de parcelas ou o parcelamento da fatura com taxas que variam de 3,99%  à 10,99% ao mês.
• Descontos e cashback: na plataforma Digio Poup você tem acesso a cupom de desconto, promoções e até seu dinheiro de volta. 

Contato

Além do Chat para atendimento 24h, o Digio dispões dos seguintes telefones:
3004 9920 | Capitais e Regiões Metropolitanas
0800 721 9920 | Demais localidades
0800 333 8735 | SAC

Cartão de Crédito Trigg Visa Internacional

A Trigg é uma fintech bastante interessante, além do seu design inovador, na vertical, você utiliza o cartão e recebe parte do seu dinheiro de volta. Para ter acesso às vantagens, não é preciso enfrentar as burocracias de bancos tradicionais, tudo pode ser feito pelo celular, em poucos minutos.Veja outras características do Cartão de Crédito Trigg Visa Internacional.

Características

• Renda mínima: R$ 1.300.
• Primeira anuidade do titular: R$ 9,90 por mês. 
• Tarifas: para saque nacional R$ 4,99, saque Internacional R$ 10. Emissão do cartão R$ 24,90 por unidade.
• Prazo de análise: sujeito a análise e aprovação pelo Trigg, que segundo a empresa, a resposta pode chegar em alguns minutos e você receberá seu cartão entre 5 e 25 dias.
• Conta digital: o Trigg é digital, então você pode ficar despreocupado e resolver qualquer questão, sem sair de casa.
• Controle por aplicativo: é por meio do app que você desbloqueia seu cartão, gerencia gastos e limite do cartão, entre outras vantagens. Instale pelo Android ou iOS. 

Benefícios

• Programa de recompensas: desfrute de todas as vantagens do programa Vai de Visa e serviços de assistência. 
• Anuidade diferenciada: a partir do segundo cartão, você paga apenas R$ 4,90 por mês, na anuidade do cartão. 
• Cashback: receba parte do seu dinheiro de volta, até 1.3% do valor gasto na sua fatura mensal. Esse valor pode ser usado para desconto na próxima fatura.
• Tecnologia NFC: pague aproximando o cartão da maquininha e digitando a senha.
• Aceitação: por meio da bandeira Visa Internacional, seu cartão é aprovado em compras no Brasil e no exterior. 
• Band: uma pulseira que oferece mais praticidade na hora das compras, basta aproximá-la da maquininha, digitar a senha e pronto! 
• Samsung Pay: saiu só com o celular? Pague tudo usando seu Trigg no Samsung Pay.
• Assistência Meu Pet: serviço oferecido pela Trigg para auxílio emergencial ou de urgência para cães e gatos prestado pela Pet Assist.
• Cartão virtual: mais segurança nas compras online, com um cartão 100% digital que protege os seus dados. 

Cartão de Crédito Santander Free Mastercard®

Saindo um pouco do mundo digital, vamos falar sobre esta marca, já consolidada há muitos anos no mercado. O Cartão de Crédito Santander Free Mastercard®  oferece anuidade grátis, acumulando R$ 100 em compras e ainda conta com as vantagens da bandeira Mastercard Gold.

Vamos aos detalhes: 

Características

• Renda mínima: sem conta corrente é R$ 998,00. Já com conta no Santander fica R$ 500,00.
• Primeira anuidade do titular: 12x R$ 29,90 (R$ 358,80), lembrando que ao realizar compras até R$ 100, você fica livre dessa cobrança. Há incidência de encargos contratuais.
• Prazo de análise: sujeito a análise e aprovação pelo Santander, que pode levar até 10 dias úteis.
• Controle por aplicativo: com app Way você faz o desbloqueio do cartão, além de acompanhar seus gastos em tempo real e controlar o limite, pelo celular. Baixe pelo Android ou iOS. 

Benefícios

• Programa de recompensas: com o Mastercard Surpreenda, você economiza comprando 1 e levando 2 em cinemas, restaurantes e bares.
• Santander Pass: seu cartão em forma de pulseira, tag para relógio e adesivo. Para pagar por aproximação. 
• Esfera: descontos de até 50% em parceiros Esfera na compra de produtos e serviços. São mais de 200 lojas conveniadas.
• Cartão virtual: a fatura é a mesma, o que muda é a maior segurança dos seus dados, com um cartão digital e numeração diferente do seu Santander Free.
• Seguro Cartão Básico: proteja-se contra prejuízos por perda, roubo, furto e saques e compras realizados sob coação, pelo período de até 7 dias anteriores ao aviso de sinistro na Central de Atendimento Santander. O valor é de R$ 6,99 por mês. 
• Aceitação: em todo território nacional e no exterior, faça compras onde quiser. 
• Parcelamento da fatura:  em até 24 vezes.
• Saques em dinheiro: realize saques no crédito em todo território nacional e pague só quando chegar a fatura.

Como ser aprovado na análise de crédito? 

Essa é uma das fases mais importantes antes de pedir um cartão de crédito, como ser aprovado na solicitação? Pense comigo, se você fosse emprestar dinheiro a alguém, quais os critérios iria analisar antes de tomar uma decisão? Pois este é o raciocínio das instituições financeiras. 

Elas fazem uma boa análise do seu perfil como consumidor, por meio de informações coletadas nos órgãos de proteção ao crédito (SPC, SERASA ou BoaVista). Portanto, boa parte do seu histórico será avaliado, se você paga suas contas em dia, se já esteve ou está negativado, entre outros fatores.

Tudo isso, gera uma pontuação chamada Score de Crédito. Ela vai de 0 a 1000 e quanto maior essa pontuação for, mais chances terá de ser aprovado na análise. Por falar nisso, sabia que é possível descobrir o seu score de graça? Aqui na Foregon®, mostramos a sua pontuação, assim dá para entender melhor como os bancos veem você. 

Espero ter ajudado na sua busca pelo cartão de crédito com mais benefícios. Te espero na próxima dica!.