Melhores Contas Digitais com Cartão de Crédito [Atualizado]
O que é melhor: conta digital ou cartão de crédito? E se pudesse ter os dois, com benefícios que realmente valem a pena para você? Acredite, isso existe e você vai ver como é possível descomplicar essa escolha, aqui na Foregon®. Para isso, fizemos uma lista detalhada com as melhores contas digitais com cartão de crédito e suas principais características.
Ir até uma agência, pegar senha e esperar na fila para ser atendido, é coisa do passado. A tecnologia veio para facilitar a vida dos consumidores e, de fato, isso já está acontecendo. Com o seu smartphone, você é capaz de abrir uma conta digital completa e ainda solicitar o cartão de crédito.
Melhor ainda, por meio de aplicativos você movimenta sua conta, compra e realiza pagamentos sem sair de casa. Além de acompanhar seus saldos em tempo real, fatura do cartão e muito mais, sem precisar tirar extratos em papel ou esperar o boleto por correio. Dessa forma, você deixa de lado a burocracia e ainda contribui com o meio ambiente.
Você encontra nesse artigo:
Eu preciso de uma conta digital com cartão de crédito?
Antes de conhecer as opções listadas, vamos analisar a sua situação financeira e ver se você realmente precisa deste produto. Você já tem um ou mais cartões de crédito? Se a resposta for sim, pense nas vantagens e desvantagens que ele te proporciona. Às vezes, o cartão pode ter anuidade grátis, mas cobra taxa por quase todas as operações bancárias.
Outra questão importante é a forma que você lida com suas contas. Consegue pagar tudo em dia, sem parcelar a fatura? O juros por atraso do cartão costumam ser bem altos, portanto, se já tem contas pendentes e parceladas durante um certo período, tente quitá-las antes de pedir um novo produto financeiro.
Ao criar uma conta você aceita nossos termos de uso e política de privacidade. Aceita também receber notificações por e-mail e SMS, que podem ser canceladas quando quiser.
Vale lembrar que o cartão de crédito não é dinheiro extra, por isso deve ser usado com cautela e com planejamento financeiro. Além disso, se você precisa de crédito para comprar um bem de alto valor, o cartão pode não ser a melhor opção. Uma vez que o banco ainda não te conhece, o limite do seu novo cartão pode não ser muito alto.
Então, pense a respeito. Converse com seus familiares e avalie a situação. Tudo certo? Continue a leitura para conhecer as melhores contas digitais com cartão de crédito.
Conta Digital Banco Inter com Cartão Mastercard Internacional
O Inter é um dos primeiros bancos 100% digitais do país, que oferece uma conta corrente completa sem tarifas. A Conta Digital Banco Inter é ideal para quem deseja encontrar tudo o que precisa em um só lugar.
Nela, você realiza as operações direto pelo App, conta com um cartão MasterCard Internacional e faz saques em toda a rede Banco24Horas. Além dos serviços essenciais, a empresa disponibiliza outros recursos com acompanhamento pelo celular. Contrate consórcio, seguro, câmbio e muito mais.
Características do cartão:
- Aceitação: tanto no Brasil, como no exterior, por meio da bandeira Mastercard Internacional.
- Assistência de viagem: canais 24 horas para comunicações emergenciais.
- Conta digital: faça tudo pelo seu smartphone, o Inter é 100% digital, sem agências.
- Controle por aplicativo: abra sua conta e gerencie suas finanças pelo App Disponível em Android e iOS.
- Prazo de análise: o banco responsável pelo cartão leva 7 dias para analisar sua proposta.
- Primeira anuidade do titular: grátis.
- Programa de recompensas: no Mastercard Surpreenda, você junta pontos cada vez que usa o cartão e troca por ofertas em vários estabelecimentos.
- Renda mínima: não informada.
- Saques: gratuitos e ilimitados na rede Banco24Horas e Saque Pague.
- Substituição emergencial de cartão: benefício da bandeira Mastercard.
Benefícios da conta digital
- Débito automático: suas contas pagas antes do vencimento, sem preocupação.
- Depósitos e Transferências: deposite via boleto e faça transferências ilimitadas para qualquer banco. Conte também com o depósito de cheque por imagem.
- Empréstimos e financiamentos: crédito imobiliário, consignado e muitas outras opções, sem burocracia. Além de oferecer a opção de crédito corporativo para empresas.
- Gift Cards: para surpreender aquela pessoa especial, gerando créditos nas plataformas que mais usa.
- InterPag: um meio de pagamento e transferência mais fácil e gratuito, utilizando o QR Code.
- Investimentos: utilize o PAI (Plataforma Aberta Inter) para investimentos no App.
- Pagamento de contas: use o leitor de código de barras para realizar pagamentos.
- Portabilidade de salário: receba seu pagamento no Inter.
- Poupança: comece a guardar dinheiro e planeje seu futuro.
- Recarga de celular: recarregue seu plano de forma mais prática.
- Tarifas: todas as suas transações bancárias pelo App, Internet Banking e cartão de crédito sem tarifas.
- Transferências: transfira para qualquer banco, sem tarifas.
Atendimento
Quer entrar em contato com o Inter? Confira os canais de atendimento disponíveis:
- Capitais e regiões metropolitanas: 3003 4070
- Demais localidades: 0800 940 0007
- Deficientes Auditivos/Fala: 0800 979 7099
- SAC 24h: 0800 940 9999
- Ouvidoria: 0800 940 7772
Tire suas dúvidas também pelo Canal de Ajuda no site ou no Chat pelo App.
Conta Digital Next – Na Medida com Cartão Visa Internacional
O Next é um banco 100% digital que oferece conta corrente e cartão. Com ele, você também conta com os benefícios do Banco Bradesco, podendo realizar saques ilimitados em qualquer agência ou no Banco24Horas, além de realizar transações gratuitas e muito mais.
Seu cartão Visa Internacional vem nas opções de débito e/ou crédito, sendo que a segunda alternativa só é aprovada depois de uma análise do seu CPF. Além disso, você pode aplicar seu dinheiro na poupança e navegar em um aplicativo bem intuitivo. A Conta Digital Next Na Medida com Cartão Visa Internacional pode ser uma boa pedida para você.
Características do cartão
- Aceitação: a bandeira Visa Internacional permite que seu cartão passe em mais de 200 países. Faça compras em sites ou lojas físicas no Brasil e no mundo.
- Assistência de viagem: a Central de Atendimento Visa está à disposição para informar sobre destinos, passaporte, visto, vacinas e precauções médicas, mapas, taxas de câmbio e localização de ATMs.
- Conta digital: apesar do Next ser um produto Bradesco, a conta é 100% digital.
- Controle por aplicativo: abra sua conta e solicite o cartão, tudo pelo App. Download disponível para Android e iOS.
- Prazo de análise: sujeito a análise e aprovação pelo Next em um prazo de até 45 dias.
- Primeira anuidade do titular: anuidade grátis por 5 meses. Depois é cobrada uma tarifa de R$ 9,95 por mês.
- Programa de recompensas: o Vai de Visa oferece descontos e condições especiais em estabelecimentos no Brasil e no mundo.
- Saques: ilimitados e sem taxas, em qualquer agência Bradesco ou no Banco24Horas.
- Substituição emergencial de cartão: por meio dos serviços de assistência Visa, você recebe um cartão emergencial em qualquer lugar, em caso de roubo ou extravio.
- Renda mínima: não exigida.
Benefícios da conta digital
- Comprovante e extratos: ilimitados, tenha controle das suas contas e tire quantos comprovantes precisar.
- Mimos e parcerias exclusivas: vários descontos em alimentação, cinemas, livrarias, Apps de transporte, viagens, educação e muito mais.
- Pagamento de contas: faça o agendamento e pague com leitor de código de barras ou digitando o nº do código.
- Portabilidade de salário: pagamento direto na conta, sem custo.
- Recarga de celular: faça a recarga de créditos direto pelo App.
- Transferências: ilimitadas tanto para Next, Bradesco e até para outros bancos, você não precisa se preocupar com quantas transferências pode fazer.
- Vaquinha: para juntar um valor em dinheiro com mais pessoas.
Contato
Tire suas dúvidas sobre a conta e seu cartão de crédito pelo App nos canais de atendimento a seguir:
- Central de Relacionamento: 0800 275 6398
- SAC: 0800 722 6398
- E-mail: falanext@next.b.br
Conta Digital Meu pag! com Cartão Mastercard Internacional
O pag! é uma fintech que faz parte do Grupo Avista, atuante há mais de 20 anos no Brasil. Com tecnologia e inovação, a empresa busca facilitar os processos bancários por meio da Conta Digital Meu Pag! com Cartão Mastercard Internacional.
Com ele você pode fazer compras em lojas físicas e online, no Brasil e no mundo. Além de parcelar seus gastos, antecipar a fatura para liberar o limite ou alterar sua data de vencimento. Faça tudo pelo aplicativo Meu Pag! e aproveite melhor o seu tempo para fazer as coisas que gosta.
Características do cartão
- Aceitação: a função crédito tem cobertura internacional em milhares de estabelecimentos, por meio da bandeira Mastercard. Já o débito, só é utilizado no Brasil.
- Assistência de viagem: serviço oferecido pela bandeira.
- Conta digital: Conta pag! para acompanhar o saldo e todas as movimentações da sua conta em tempo real.
- Controle por aplicativo: para informações da conta e do cartão. Disponível para Android e iOS.
- Limite emergencial: corresponde a 15% do seu limite total de crédito para gastar em compras, sem nenhuma taxa.
- Prazo de análise: a aprovação do cliente leva em torno de 10 dias úteis.
- Primeira anuidade do titular: grátis.
- Programa de recompensas: use o MasterCard Surpreenda, onde você acumula pontos para trocar por diversos benefícios.
- Saques: sem tarifas, em qualquer caixa eletrônico da rede Banco24Horas e Cirrus.
- Substituição emergencial de cartão: serviço oferecido pela Mastercard.
- Renda mínima: não informada.
Benefícios da conta digital
- Depósitos: realize um depósito em sua Conta pag! via boleto que pode ser emitido no App, indicando o valor pretendido.
- Folhas Salariais: prestação de serviços em empresas para a distribuição de folha salarial ao funcionário por meio do aplicativo.
- Empréstimos e financiamentos: indisponível.
- Investimentos: aplicação em RDB da Conta PAG! e Floating, serviço, prestado em parceria com a Avista Financeira.
- Pagamento de contas: sem custos adicionais, pague suas contas pelo App.
- Parcerias de sucesso: faça compras em lojas parceiras com seu cartão pag! e tenha descontos especiais, de até 20%.
- Recarga de celular: disponível no App.
- Tarifas: juros por atraso 5,7% a 15,9%. Parcelamento da fatura 2,7% a 14,9%.
- Transferências: TED sem tarifas.
Contato
Ainda com dúvidas? Veja os canais de comunicação que a empresa disponibiliza:
- E-mail: meajuda@meupag.com.br
Conta Digital BMG com Cartão Mastercard Internacional
O BMG é uma instituição com foco nos aposentados, pensionistas do INSS, servidores públicos e investidores. Por meio da Conta Digital meu_BMG com Cartão Mastercard Internacional, você pode tornar suas transações muito mais fáceis.
Nela você acompanha sua fatura, investe e ainda acessa benefícios exclusivos do BMG. Além de realizar operações essenciais em sua conta corrente sem pagar taxas, acessando o App digital ou Internet Banking.
Características do cartão
- Aceitação: aceito no Brasil e em mais de 200 países, pela bandeira Mastercard.
- Assistência de viagem: a Mastercard oferece serviço de atendimento especializado em situações de emergência 24h.
- Conta digital: meu_BMG, sem tarifas, para controlar a sua vida financeira.
- Controle por aplicativo: controle o limite do seu cartão, faturas, segunda via e muito mais, na tela do celular. Baixe para Android ou iOS.
- Prazo de análise: não informado.
- Primeira anuidade do titular: grátis.
- Programa de recompensas: acumule pontos sempre que usar o cartão e troque por produtos no Mastercard surpreenda.
- Saques: retire o dinheiro em um Banco BMG, caixas 24h ou na rede Cirrus, sem custos adicionais. O limite de saque diário é de R$ 3 mil.
- Substituição emergencial de cartão: assistência exclusiva Mastercard. No caso do BMG, também há a possibilidade e contratação de seguro em diversas circunstâncias.
- Renda mínima: não informada.
Benefícios da conta digital
- Assistente virtual: a Duda, como é chamada o recurso de assistência, está sempre disponível para ajudar.
- Cashback: a cada R$ 30 mil investidos em produtos: CDB DI, CDB IPCA, CDB PRÉ para os prazos a partir de 3 anos, ganhe cashback de R$ 150.
- Débito automático: por meio do boleto bancário, você pode agendar seus pagamentos direto na conta.
- Depósitos: via boleto bancário.
- Empréstimos e financiamentos: crédito para quem não tem margem no consignado, sem consulta ao SPC e SERASA.
- Investimentos: aplique 100% online no BMG Invest Digital, onde rende mais que a poupança e sem taxas.
- Pagamento de contas: disponível pelo aplicativo, nas funções crédito e débito.
- Portabilidade de salário: não informado.
- Poupança: a cada compra realizada no "Poupa Pra Mim", o banco guarda o troco no cofrinho virtual da sua conta. Os centavos das transações são arredondados para o próximo valor inteiro e serão poupados automaticamente.
- Recarga de celular: disponível no aplicativo.
- Tarifas: consulte as tarifas do plano desejado no site do BMG.
- Transferências: TED’s gratuitos para contas BMG ou para qualquer outro banco entre das 7h às 17h.
Contato
Para falar com o atendimento do banco, além da assistente virtual no App e no site, você também pode ligar em um dos telefones abaixo:
- SAC: 0800 979 9099
- Deficientes Auditivos/Fala: 0800 979 7333
- Ouvidoria: 0800 723 2044
Conta Digital Nubank com Cartão Mastercard Internacional
O Nubank veio para acabar com a burocracia e revolucionar o mercado de serviços e produtos financeiros no Brasil. A Conta Digital Nubank com Cartão Mastercard Internacional são produtos inspirados pelo sentido de transparência, tecnologia e novidade, para facilitar o nosso dia a dia.
Além de oferecer vários serviços que uma conta tradicional pode conter, ela é 100% digital, sem agências bancárias. E já que não tem tantas despesas para manter o negócio funcionando, o Nubank não cobra taxas de depósitos e transferências, seu cartão tem anuidade zero e o melhor, a conta rende mais que a poupança!
Características do cartão
- Aceitação: abrangência dentro e fora do Brasil, pela bandeira Mastercard.
- Assistência de viagem: assistência 24h para comunicação de cartões perdidos, roubados, adiantamento emergencial de dinheiro, entre outros.
- Conta digital: a NuConta, sem taxas, foi feita especialmente para quem quer sair das amarras burocráticas dos bancos tradicionais.
- Controle por aplicativo: baixe o aplicativo para abrir sua conta digital, via Android ou iOS.
- Prazo de análise: até 7 dias para verificar sua proposta.
- Primeira anuidade do titular: grátis.
- Programa de recompensas: com esta bandeira, você participa do Mastercard Surpreenda e troca pontos por produtos.
- Saques: em qualquer caixa do Banco24Horas, com taxa de R$6,50 por saque.
- Substituição emergencial de cartão: serviço Mastercard Global Service™.
- Renda mínima: não exigida.
Benefícios da conta digital
- Débito automático: não disponível.
- Depósitos: sem taxas, via boleto para sua NuConta.
- Empréstimos e financiamentos: crédito pessoal com liberação no mesmo dia, mediante análise e aprovação. Simulação e contratação 100% online no App.
- Investimentos: guarde seu dinheiro e veja render todos os dias, 100% do CDI.
- Pagamento de contas: utilize a câmera do seu celular como leitor de código de barras para pagar seus boletos.
- Portabilidade de salário: disponível. Leve seu salário para a NuConta.
- Programa de benefícios: no Nubank Rewards, você acumula pontos que não expiram e troca por serviços que realmente usa.
- Recarga de celular: indisponível.
- Tarifas: R$6,50 por saque e juros por atraso no pagamento da fatura.
- Transferências: ilimitadas para qualquer banco, sem tarifas.
Contato
Caso ainda tenha alguma dúvida sobre este produto, o Nubank disponibiliza os seguintes canais:
- E-mail: meajuda@nubank.com.br
- Telefone 24h: 0800 591 2117
Descubra suas chances de conseguir um produto financeiro
Apesar de todas as dicas das melhores contas digitais com cartão de crédito, é importante entender que, nem sempre, sua solicitação será aprovada pelo banco. Infelizmente isso acontece, mas não precisa desanimar, basta entender os motivos que levaram o banco a negar sua proposta.
Sua situação financeira deve estar saudável, as contas em dia e seu nome principalmente, deve estar limpo nos órgãos de proteção ao crédito. Esses fatores constroem uma pontuação, chamada Score de Crédito. Ela vai de zero a mil e revela a forma que os bancos enxergam você: como um bom ou mal pagador.
Afinal, quando os bancos aprovam um cartão, é porque eles confiam que o cliente irá pagar todas as faturas corretamente. Caso contrário, são essas instituições que levam o prejuízo. Mas, voltando na questão do score, você já conhece sua pontuação?
Na Foregon, você pode verificar de graça e de forma fácil. Além de conhecer sua pontuação, poderá ver dicas para manter a saúde financeira e encontrar produtos com as melhores chances de aprovação para seu perfil. Muito bom, não é? Então, não perca mais tempo e consulte seu score no botão abaixo:
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