O que é melhor: conta digital ou cartão de crédito? E se pudesse ter os dois, com benefícios que realmente valem a pena para você? Acredite, isso existe e você vai ver como é possível descomplicar essa escolha, aqui na Foregon®. Para isso, fizemos uma lista detalhada com as melhores contas digitais com cartão de crédito e suas principais características.

Ir até uma agência, pegar senha e esperar na fila para ser atendido, é coisa do passado. A tecnologia veio para facilitar a vida dos consumidores e, de fato, isso já está acontecendo. Com o seu smartphone, você é capaz de abrir uma conta digital completa e ainda solicitar o cartão de crédito.

Melhor ainda, por meio de aplicativos você movimenta sua conta, compra e realiza pagamentos sem sair de casa. Além de acompanhar seus saldos em tempo real, fatura do cartão e muito mais, sem precisar tirar extratos em papel ou esperar o boleto por correio. Dessa forma, você deixa de lado a burocracia e ainda contribui com o meio ambiente.

Aqui está uma prévia do que você vai encontrar neste artigo:

Eu preciso de uma conta digital com cartão de crédito?

Antes de conhecer as opções listadas, vamos analisar a sua situação financeira e ver se você realmente precisa deste produto. Você já tem um ou mais cartões de crédito? Se a resposta for sim, pense nas vantagens e desvantagens que ele te proporciona. Às vezes, o cartão pode ter anuidade grátis, mas cobra taxa por quase todas as operações bancárias.

Outra questão importante é a forma que você lida com suas contas. Consegue pagar tudo em dia, sem parcelar a fatura? O juros por atraso do cartão costumam ser bem altos, portanto, se já tem contas pendentes e parceladas durante um certo período, tente quitá-las antes de pedir um novo produto financeiro.

Vale lembrar que o cartão de crédito não é dinheiro extra, por isso deve ser usado com cautela e com planejamento financeiro. Além disso, se você precisa de crédito para comprar um bem de alto valor, o cartão pode não ser a melhor opção. Uma vez que o banco ainda não te conhece, o limite do seu novo cartão pode não ser muito alto.

Então, pense a respeito. Converse com seus familiares e avalie a situação. Tudo certo? Continue a leitura para conhecer as melhores contas digitais com cartão de crédito.

Conta Digital Banco Inter com Cartão Mastercard Internacional

O Inter é um dos primeiros bancos 100% digitais do país, que oferece uma conta corrente completa sem tarifas. A Conta Digital Banco Inter é ideal para quem deseja encontrar tudo o que precisa em um só lugar.  

Conta-Digital-Banco-Inter-Cartão-Mastercard-InternacionalNela, você realiza as operações direto pelo app, conta com um cartão MasterCard Internacional e faz saques em toda a rede Banco24Horas. Além dos serviços essenciais, a empresa disponibiliza outros recursos com acompanhamento pelo celular. Contrate consórcio, seguro, câmbio e muito mais. 

Características do cartão:  

  • Aceitação: tanto no Brasil, como no exterior, por meio da bandeira Mastercard Internacional.
  • Assistência de viagem: canais 24 horas para comunicações emergenciais.
  • Conta digital: faça tudo pelo seu smartphone, o Inter é 100% digital, sem agências.
  • Controle por aplicativo: abra sua conta e gerencie suas finanças pelo app: Disponível em Android e iOS.
  • Prazo de análise: o banco responsável pelo cartão leva 7 dias para analisar sua proposta.
  • Primeira anuidade do titular: grátis.
  • Programa de recompensas: no Mastercard Surpreenda, você junta pontos cada vez que usa o cartão e troca por ofertas em vários estabelecimentos.
  • Renda mínima: não informada.
  • Saques: gratuitos e ilimitados na rede Banco24Horas e Saque Pague.
  • Substituição emergencial de cartão: benefício da bandeira Mastercard.

Benefícios da conta digital: 

  • Débito automático: suas contas pagas antes do vencimento, sem preocupação.
  • Depósitos e Transferências: deposite via boleto e faça transferências ilimitadas para qualquer banco. Conte também com o depósito de cheque por imagem.
  • Empréstimos e financiamentos: crédito imobiliário, consignado e muitas outras opções, sem burocracia. Além de oferecer a opção de crédito corporativo para empresas.
  • Gift Cards: para surpreender aquela pessoa especial, gerando créditos nas plataformas que mais usa.
  • InterPag: um meio de pagamento e transferência mais fácil e gratuito, utilizando o QR Code.
  • Investimentos: utilize o PAI (Plataforma Aberta Inter) para investimentos no app.
  • Pagamento de contas: use o leitor de código de barras para realizar pagamentos.
  • Portabilidade de salário: receba seu pagamento no Inter.
  • Poupança: comece a guardar dinheiro e planeje seu futuro.
  • Recarga de celular: recarregue seu plano de forma mais prática.
  • Tarifas: todas as suas transações bancárias pelo app, Internet Banking e cartão de crédito sem tarifas.
  • Transferências: transfira para qualquer banco, sem tarifas.  

Atendimento

Quer entrar em contato com o Inter? Confira os canais de atendimento disponíveis:
3003 4070 | Capitais e regiões metropolitanas
0800 940 0007 | Demais localidades
0800 979 7099 | Deficientes Auditivos/Fala
0800 940 9999 | SAC 24h
0800 940 7772 | Ouvidoria:
Tire suas dúvidas também pelo Canal de Ajuda no site ou no Chat pelo app. 

Conta Digital Next – Na Medida com Cartão Visa Internacional

O Next é um banco 100% digital que oferece conta corrente e cartão. Com ele, você também conta com os benefícios do Banco Bradesco, podendo realizar saques ilimitados em qualquer agência ou no Banco24Horas, além de realizar transações gratuitas e muito mais. 

Conta-Digital-Next-Cartão-visa-InternacionalSeu cartão Visa Internacional vem nas opções de débito e/ou crédito, sendo que a segunda alternativa só é aprovada depois de uma análise do seu CPF. Além disso, você pode aplicar seu dinheiro na poupança e navegar em um  aplicativo bem intuitivo. A Conta Digital Next Na Medida com Cartão Visa Internacional pode ser uma boa pedida para você. 

Características do cartão: 

  • Aceitação: a bandeira Visa Internacional permite que seu cartão passe em mais de 200 países. Faça compras em sites ou lojas físicas no Brasil e no mundo.
  • Assistência de viagem: a Central de Atendimento Visa está à disposição para informar sobre destinos, passaporte, visto, vacinas e precauções médicas, mapas, taxas de câmbio e localização de ATMs.
  • Conta digital: apesar do Next ser um produto Bradesco, a conta é 100% digital.
  • Controle por aplicativo: abra sua conta e solicite o cartão, tudo pelo app. Download disponível para Android e iOS.
  • Prazo de análise: sujeito a análise e aprovação pelo Next em um prazo de até 45 dias.
  • Primeira anuidade do titular: anuidade grátis por 5 meses. Depois é cobrada uma tarifa de R$ 9,95 por mês.
  • Programa de recompensas: o Vai de Visa oferece descontos e condições especiais em estabelecimentos no Brasil e no mundo.
  • Saques: ilimitados e sem taxas, em qualquer agência Bradesco ou no Banco24Horas.
  • Substituição emergencial de cartão:  por meio dos serviços de assistência Visa, você recebe um cartão emergencial em qualquer lugar, em caso de roubo ou extravio.
  • Renda mínima: não exigida.

 Benefícios da conta digital:

  • Comprovante e extratos: ilimitados, tenha controle das suas contas e tire quantos comprovantes precisar.
  • Mimos e parcerias exclusivas: vários descontos em alimentação, cinemas, livrarias, apps de transporte, viagens, educação e muito mais.
  • Pagamento de contas: faça o agendamento e pague com leitor de código de barras ou digitando o nº do código.
  • Portabilidade de salário: pagamento direto na conta, sem custo.
  • Recarga de celular: faça a recarga de créditos direto pelo app.
  • Transferências: ilimitadas tanto para Next, Bradesco e até para outros bancos, você não precisa se preocupar com quantas transferências pode fazer.
  • Vaquinha: para juntar um valor em dinheiro com mais pessoas. 

Contato 

Tire suas dúvidas sobre a conta e seu cartão de crédito pelo app nos canais de atendimento a seguir:
0800 275 6398 | Central de Relacionamento
0800 722 6398 | SAC
falanext@next.b.br | E-mail

Conta Digital Meu pag! com Cartão Mastercard Internacional

O pag! é uma fintech que faz parte do Grupo Avista, atuante há mais de 20 anos no Brasil. Com tecnologia e inovação, a empresa busca facilitar os processos bancários por meio da  Conta Digital Meu Pag! com Cartão Mastercard Internacional

Conta-Digital-Meu-pag-Cartão-Mastercard-InternacionalCom ele você pode fazer compras em lojas físicas e online, no Brasil e no mundo. Além de  parcelar seus gastos, antecipar a fatura para liberar o limite ou alterar sua data de vencimento. Faça tudo pelo aplicativo Meu Pag! e aproveite melhor o seu tempo para fazer as coisas que gosta. 

Características do cartão:

  • Aceitação: a função crédito tem cobertura internacional em milhares de estabelecimentos, por meio da bandeira Mastercard. Já o débito, só é utilizado no Brasil.
  • Assistência de viagem: serviço oferecido pela bandeira. 
  • Conta digital: Conta pag! para acompanhar o saldo e todas as movimentações da sua conta em tempo real.
  • Controle por aplicativo: para informações da conta e do cartão. Disponível para Android e iOS
  • Limite emergencial: corresponde a 15% do seu limite total de crédito para gastar em compras, sem nenhuma taxa. 
  • Prazo de análise: a aprovação do cliente leva em torno de 10 dias úteis.
  • Primeira anuidade do titular: grátis. 
  • Programa de recompensas: use o MasterCard Surpreenda, onde você acumula pontos para trocar por diversos benefícios.
  • Saques: sem tarifas, em qualquer caixa eletrônico da rede Banco24Horas e Cirrus.
  • Substituição emergencial de cartão: serviço oferecido pela Mastercard. 
  • Renda mínima: não informada. 

Benefícios da conta digital:

  • Depósitos: realize um depósito em sua Conta pag! via boleto que pode ser emitido no app, indicando o valor pretendido.
  • Folhas Salariais: prestação de serviços em empresas para a distribuição de folha salarial ao funcionário por meio do aplicativo.
  • Empréstimos e financiamentos: indisponível.
  • Investimentos: aplicação em RDB da Conta PAG! e Floating, serviço, prestado em parceria com a Avista Financeira.
  • Pagamento de contas: sem custos adicionais, pague suas contas pelo app.
  • Parcerias de sucesso: faça compras em lojas parceiras com seu cartão pag! e tenha descontos especiais, de até 20%.
  • Recarga de celular: disponível no app.
  • Tarifas: juros por atraso 5,7% a 15,9%. Parcelamento da fatura 2,7% a 14,9%.
  • Transferências: TED sem tarifas.

Contato 

Ainda com dúvidas? Veja os canais de comunicação que a empresa disponibiliza:
meajuda@meupag.com.br | E-mail
Chat | disponibilizado no aplicativo

Conta Digital meu_BMG com Cartão Mastercard Internacional

O BMG é uma instituição com foco nos aposentados, pensionistas do INSS, servidores públicos e investidores. Por meio da Conta Digital meu_BMG com Cartão Mastercard Internacional, você pode tornar suas transações muito mais fáceis. 

Conta-Digital-meu_BMG-com-Cartão-Mastercard-InternacionalNela você acompanha sua fatura, investe e ainda acessa benefícios exclusivos do BMG. Além de realizar operações essenciais em sua conta corrente sem pagar taxas, acessando o app digital ou Internet Banking. 

Características do cartão:

  • Aceitação: aceito no Brasil e em mais de 200 países, pela bandeira Mastercard.
  • Assistência de viagem: a Mastercard oferece serviço de atendimento especializado em situações de emergência 24h. 
  • Conta digital: meu_BMG, sem tarifas, para controlar a sua vida financeira.
  • Controle por aplicativo: controle o limite do seu cartão, faturas, segunda via e muito mais, na tela do celular. Baixe para Android ou iOS
  • Prazo de análise: não informado.
  • Primeira anuidade do titular: grátis. 
  • Programa de recompensas: acumule pontos sempre que usar o cartão e troque por produtos no Mastercard surpreenda. 
  • Saques: retire o dinheiro em um Banco BMG, caixas 24h ou na rede Cirrus, sem custos adicionais. O limite de saque diário é de R$ 3 mil.
  • Substituição emergencial de cartão: assistência exclusiva Mastercard. No caso do BMG, também há a possibilidade e contratação de seguro em diversas circunstâncias. 
  • Renda mínima: não informado. 

Benefícios da conta digital:

  • Assistente virtual: a Duda, como é chamada o recurso de assistência, está sempre disponível para ajudar. 
  • Cashback: a cada R$ 30 mil investidos em produtos: CDB DI, CDB IPCA, CDB PRÉ para os prazos a partir de 3 anos, ganhe cashback de R$ 150.  
  • Débito automático: por meio do boleto bancário, você pode agendar seus pagamentos direto na conta. 
  • Depósitos: via boleto bancário. 
  • Empréstimos e financiamentos: crédito para quem não tem margem no consignado, sem consulta ao SPC e SERASA
  • Investimentos: aplique 100% online no BMG Invest Digital, onde rende mais que a poupança e sem taxas.
  • Pagamento de contas: disponível pelo aplicativo, nas funções crédito e débito. 
  • Portabilidade de salário: não informado.
  • Poupança: a cada compra realizada no “Poupa Pra Mim”, o banco guarda o troco no cofrinho virtual da sua conta. Os centavos das transações são arredondados para o próximo valor inteiro e serão poupados automaticamente. 
  • Recarga de celular: disponível no aplicativo. 
  • Tarifas: consulte as tarifas do plano desejado no site do BMG. 
  • Transferências: TED’s gratuitos para contas BMG ou para qualquer outro banco entre das 7h às 17h.

Contato

Para falar com o atendimento do banco, além da assistente virtual no app e no site, você também pode ligar em um dos telefones abaixo:
0800 979 9099 | SAC
0800 979 7333 | Deficientes Auditivos/Fala
0800 723 2044 | Ouvidoria 

Conta Digital NuConta com Cartão Mastercard Internacional

O Nubank veio para acabar com a burocracia e revolucionar o mercado de serviços e produtos financeiros no Brasil. A Conta Digital NuConta com Cartão Mastercard Internacional são produtos inspirados pelo sentido de transparência, tecnologia e novidade, para facilitar o nosso dia a dia. 

Conta-Digital-Nuconta-Cartão-Mastercard-InternacionalAlém de oferecer vários serviços que uma conta tradicional pode conter, ela é 100% digital, sem agências bancárias. E já que não tem tantas despesas para manter o negócio funcionando, o Nubank não cobra taxas de depósitos e transferências, seu cartão tem anuidade zero e o melhor, a conta rende mais que a poupança! 

Características do cartão:

  • Aceitação: abrangência dentro e fora do Brasil, pela bandeira Mastercard. 
  • Assistência de viagem: assistência 24h para comunicação de cartões perdidos, roubados, adiantamento emergencial de dinheiro, entre outros.
  • Conta digital: a NuConta, sem taxas, foi feita especialmente para quem quer sair das amarras burocráticas dos bancos tradicionais. 
  • Controle por aplicativo: baixe o aplicativo para abrir sua conta digital, via Android ou iOS
  • Prazo de análise: até 7 dias para verificar sua proposta. 
  • Primeira anuidade do titular: grátis.
  • Programa de recompensas: com esta bandeira, você participa do Mastercard Surpreenda e troca pontos por produtos. 
  • Saques: em qualquer caixa do Banco24Horas, com taxa de R$6,50 por saque.
  • Substituição emergencial de cartão: serviço Mastercard Global Service™.
  • Renda mínima: não exigida.

Benefícios da conta digital:

  • Débito automático: não disponível.  
  • Depósitos: sem taxas, via boleto para sua NuConta.
  • Empréstimos e financiamentos: crédito pessoal com liberação no mesmo dia, mediante análise e aprovação. Simulação e contratação 100% online no app.
  • Investimentos: guarde seu dinheiro e veja render todos os dias, 100% do CDI
  • Pagamento de contas: utilize a câmera do seu celular como leitor de código de barras para pagar seus boletos. 
  • Portabilidade de salário: disponível. Leve seu salário para a NuConta.
  • Programa de benefícios: no Nubank Rewards, você acumula pontos que não expiram e troca por serviços que realmente usa. 
  • Recarga de celular: indisponível.
  • Tarifas: R$6,50 por saque e juros por atraso no pagamento da fatura. 
  • Transferências: ilimitadas para qualquer banco, sem tarifas. 

Contato

Caso ainda tenha alguma dúvida sobre este produto, o Nubank disponibiliza os seguintes canais:
meajuda@nubank.com.br | E-mail
0800 591 2117 | Telefone 24h
Tire suas dúvidas em “Me Ajuda” e inicie o chat com um representante | Aplicativo 

Descubra suas chances de conseguir um produto financeiro

Apesar de todas as dicas das melhores contas digitais com cartão de crédito, é importante entender que, nem sempre, sua solicitação será aprovada pelo banco. Infelizmente isso acontece, mas não precisa desanimar, basta entender os motivos que levaram o banco a negar sua proposta

Sua situação financeira deve estar saudável, as contas em dia e seu nome principalmente, deve estar limpo nos órgãos de proteção ao crédito. Esses fatores constroem uma pontuação, chamada Score de Crédito. Ela vai de zero a mil e revela a forma que os bancos enxergam você: como um bom ou mal pagador. 

Afinal, quando os bancos aprovam um cartão, é porque eles confiam que o cliente irá pagar todas as faturas corretamente. Caso contrário, são essas instituições que levam o prejuízo. Mas, voltando na questão do score, você já conhece sua pontuação? 

Na Foregon®, você pode verificar de graça e de forma fácil. Além de conhecer sua pontuação, poderá ver dicas para manter a saúde financeira e encontrar produtos com as melhores chances de aprovação para seu perfil. Muito bom, não é? Então, não perca mais tempo e consulte seu score no botão abaixo: 

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