Tudo Sobre o Cartão de Crédito Magazine Luiza [Guia Completo]

O processo de escolha de um cartão é um grande passo na vida do cidadão, afinal, isso envolve responsabilidades e entendimento de como o novo produto financeiro pode mudar sua rotina de consumo. Quando falamos do cartão de crédito Magazine Luiza, isso não é diferente.

A falta de informações ou mesmo a má organização delas, pode fazer com que se confunda e solicite um cartão que, na verdade, pode ser uma armadilha para seu bolso. Lembre-se que o produto ideal é aquele que atende às suas necessidades e facilite sua relação com o dinheiro.

Pensando nisso, preparamos este guia completo, para sanar todas as suas dúvidas e curiosidades a respeito do cartão Luiza. Através dessas informações, você se sentirá mais seguro ao tomar a decisão de solicitar ou não este produto financeiro. Além de conhecer toda a trajetória e relevância tanto das lojas Magazine Luiza como de seus cartões.

Você encontra nesse artigo:

Magazine Luiza: como tudo começou

Há 62 anos, no município de Franca, São Paulo, o casal Luiza Donato e Pelegrino Donato, inauguraram uma pequena loja de presentes que já nascia proporcionando uma grande mudança na vida de seus clientes. Foi o Magazine Luiza, a primeira loja varejista a comercializar Televisores em cores para a população daquela região.

Em 1991, o comando do Magazine Luiza passou para Luiza Helena Trajano, sobrinha da fundadora. Na época, a loja já possuía filiais em outras cidades da região e em Minas Gerais. Sob a nova direção, a marca mudou mais uma vez a rotina de seus consumidores, com a venda de máquinas de lavar roupas.

Pioneira em ofertas e inovação

A loja foi crescendo e consolidando cada vez mais o propósito de proporcionar benefícios ao seu público. Promoções Magazine Luiza como "Liquidação Fantástica" e "Só amanhã", foram criadas em 1994, e se tornaram as maiores ações de ofertas de produtos do país. Até hoje, atraem a presença de milhares de pessoas às lojas e também à procura por produtos na internet.

Desde os anos 2000, diversas inovações alavancaram ainda mais a marca, com o lançamento de seu site, possibilitando a venda sem fronteira, para todo o país. Com o título de melhor lugar para se trabalhar no Brasil, em 2013, o Magazine Luiza se torna a primeira varejista a receber este título pelo instituto Great Place to Work.

Cartão Magazine Luiza: modernizando a forma de pagar

Em 2001 foi lançada a Luizacred em parceria com o Itaú Unibanco. Atualmente, a financeira é uma das maiores do Brasil e atua dentro das lojas do Magazine Luiza. Juntos, criaram instrumentos que ajudam no desempenho das vendas e na fidelização de clientes, tais como: cartão de crédito, CDC e empréstimo pessoal.

Em 2017, a empresa já contava com uma base total de 3,4 milhões de cartões de crédito emitidos. Desde então, o cartão Luiza tem feito parte das conquistas de várias pessoas, possibilitando o acesso exclusivo a ofertas especiais e parcelamento diferenciado.

Modalidades cartões de crédito Magazine Luiza

Para melhor atender a diversidade de perfis de consumidores, o Magalu dispõe de dois modelos de cartão: com e sem anuidade. Cada um possui critérios e condições diferentes de uso, oferecendo benefícios que podem ser interessantes para você.

Cartão de Crédito Magazine Luiza Preferencial Mastercard

Se você já tem tradição de comprar nas lojas físicas ou online do Magazine Luiza, saiba que pode ter mais vantagens ao adquirir um cartão da rede. Com o Cartão Luiza Preferencial Mastercard você pode parcelar suas compras em até 24x fixas e tem acesso a condições especiais da bandeira e do emissor do cartão. Avalie os aspectos desta opção:

• Anuidade: 12x R$ 9,99 ou R$ 119,88. O valor será cobrado a partir da ativação do cartão.
• Renda mínima: R$ 800.
• Aceitação: tem cobertura nacional, aceito em milhares de estabelecimentos credenciados pela bandeira Mastercard.
• Limite: personalizado, de acordo com cada perfil de consumidor. É definido por meio de análise de crédito pelo banco Itaú.
• Aplicativo: Cartão Luiza (Android / iOS).
• Prazo de análise: o tempo de retorno do status da proposta é de até 45 dias.

Como solicitar o cartão de crédito Magazine Luiza?

Você pode iniciar o processo de solicitação, clicando aqui. Preencha a proposta de adesão, lembrando de verificar todas as cláusulas do contrato.

Cartão de Crédito Magazine Luiza Ouro VIP

O cartão Luiza Ouro Mastercard é um produto exclusivo para clientes que realizam altas demandas de compras na loja e que já possuam o cartão Preferencial aprovado. Ele tem ainda mais vantagens que a primeira opção e não possui anuidade.

Além disso, este cartão não está disponível para solicitação, portanto existem alguns critérios necessários para ter acesso de forma automática ao produto, que são:

• Fazer no mínimo 5 compras no Magazine Luiza (lojas físicas ou online).
• O valor mínimo das compras devem somar R$ 2.200, em um prazo de três anos.
• As compras podem ser por qualquer meio de pagamento.
• Sem atraso histórico superior a 30 dias.

Programa Cliente Ouro

É um programa de características semelhantes ao Cartão Magazine Luiza Ouro. Os requisitos são os mesmos, com exceção dos meios de pagamentos. Para se tornar Cliente Ouro, são reconhecidas apenas as compras feitas no carnê ou Cartão Luiza (Preferencial ou Ouro).

Os clientes são avaliados regularmente e sempre que apresentam este comportamento de consumo, são incluídos no Programa Ouro e podem desfrutar dos melhores benefícios que o Magalu proporciona:

• Promoção Magazine Luiza: tenha acesso exclusivo aos melhores preços, condições únicas de pagamentos e sorteios.
• Presente de boas vindas: ganhe um presente personalizado ao realizar sua primeira compra como Cliente Ouro.
• Dia de Ouro: um dia especial, em que as lojas são preparadas especialmente para os clientes mais fiéis. Nas lojas, são oferecidos café da manhã, brindes e boas experiências, além das ofertas Magazine Luiza e descontos nos pontos físicos e no site.
• Cartão Luiza Ouro: o cliente pode ter o cartão, sem anuidade e sujeito à análise de crédito.
• Atendimento Exclusivo: prioridade de atendimento na central (0800 34 1001).

Vantagens para clientes Luiza: Preferencial e Ouro

Já contamos que o cartão Ouro possui as mesmas vantagens da opção Preferencial, destacando-se pelo fato de não ter anuidade. Portanto, ambos dispõem das mesmas vantagens, da bandeira, emissor e da loja. Conheça quais são:

Benefícios do cartão de crédito Magazine Luiza

• Pague com seu cartão no site da Época Cosméticos e ganhe 10% de desconto nas compras.
• Clube de Ofertas Magalu: ganhe 10% de descontos válidos em todo o site promocional.
• Cartões adicionais: você pode solicitar até dois cartões adicionais, sem custo. O valor da anuidade dos adicionais é R$ 12.

Benefícios da Bandeira do cartão Magazine Luiza

Cadastre seu cartão no programa Mastercard Surpreenda e aproveite em dobro as suas compras, pagando um e levando dois. Ganhe pontos toda vez que usar o cartão, independente do valor da compra. Com apenas um ponto, você já pode resgatar um voucher e começar a aproveitar um mundo de benefícios.

Benefícios Itaucard

Uma vez que o cartão é um produto Itaucard os clientes têm acesso a alguns privilégios como 50% de desconto em cinemas e teatros, promoções e descontos de parceiros em departamentos de modas, alimentos e bebidas, produtos para casa, viagens, produtos de beleza e muito mais.

Crédito Pessoal

É uma linha de crédito adicional do cartão Itaucard. O serviço cobra juros e IOF, mas permite o empréstimo no cartão de crédito, sem comprometer o limite rotativo do cartão. O dinheiro pode ser liberado na sua conta em até 48 horas.

Saque Cash

Permite sacar dinheiro com seu Itaucard em qualquer caixa eletrônico do Itaú no Brasil. O primeiro saque é isento de juros, depois, é cobrada uma tarifa de R$ 12 por saque.

Avaliação Emergencial de Crédito

Bocê poderá contratar este serviço para realizar uma operação acima do seu limite disponível. Se o Emissor autorizar o procedimento, poderá ser cobrada a Tarifa de Avaliação Emergencial de Crédito, no valor de R$ 18,90, por mês.  A contratação deste serviço está sujeita à análise e avaliação realizadas pelo Emissor.

Mensagem automática

Você pode receber um SMS no seu celular relativa à movimentação ou lançamento no cartão de crédito, tarifado em R$ 5,50 por mês.

App Itaucard

além do aplicativo "Cartão Magazine Luiza", você também pode acompanhar sua fatura, por meio do app "Banco Itaú", onde é possível conferir o quanto gastou entre outras funções.

Aplicativo Cartão Magazine Luiza

Nada melhor do que contar com um aplicativo para manter a organização das contas e ter mais comodidade na hora do pagamento. Você pode usar o app para desbloquear o seu cartão, basta ter sua senha em mãos. Além disso, existem outras funcionalidades que este recurso pode proporcionar:

Controle de gastos

Administre suas compras em tempo real, 100% online. Por meio da linha do tempo você visualiza o histórico de gastos com seu cartão de crédito, em ordem cronológica e identifica o local onde foi realizada a compra. Ele ainda revela o quanto foi gasto do seu limite e o valor ainda disponível.

Consulta de saldo

Consulte seu saldo na palma da mão, além da fatura Magazine Luiza em aberto e fechada, seu vencimento, limite de crédito e muito mais. Você ainda fica sabendo qual o melhor dia para compras, ou seja, o dia em que você terá o maior prazo de pagamento, ao realizar uma compra.

Cartão Virtual

App Cartão Magazine Luiza oferece mais segurança para o cliente fazer compras online, por meio do Cartão Virtual. Seu limite e fatura é o mesmo de seu cartão físico, mas o diferencial está na proteção do seus dados na internet. Ao comprar em lojas online, utilize seu Cartão Virtual, pois ele expira logo após o uso.

Perda ou roubo

Além de desbloquear, o app também te ajuda a fazer o bloqueio temporário do cartão de crédito, em casos de perda e roubo.

Fatura digital

Chega de papel e atraso dos Correios. Com a fatura do cartão Magazine Luiza digital, você recebe a cobrança por e-mail ou SMS, além de poder consultar todas as informações sobre o fechamento e vencimento da fatura pela internet e pode pagar de forma online, sem sair de casa.

Parcelamento da fatura

o procedimento é denominado Parcelas Fixas, que é um crédito para pagamento do saldo total da fatura daquele mês, em parcelas mensais fixas, conforme a opção escolhida pelo cliente. Há encargos sobre esta operação e as parcelas são lançadas junto com as faturas.

Avaliações de usuários do app Luiza:

O aplicativo é disponibilizado para os sistemas Android e iOS, em que os usuários podem avaliar seu desempenho, funcionalidades e outras características. Confira a nota em cada loja virtual, em uma escala de zero a cinco pontos:

• Google Play: o aplicativo Cartão Magazine Luiza é avaliado com nota 4.4, por 26.096 usuários.
• App Store: a nota atribuída por meio de 11,7 mil avaliações e opiniões é de 4.8 pontos.

Redes sociais do Magazine Luiza

Para quem gosta de acompanhar as novidades da loja, saber das promoções em primeira mão e interagir com outras pessoas, as redes sociais do Magazine Luiza proporcionam essas e outras experiências. Conheça quais são:

Facebook do Magazine Luiza

Na página oficial do Facebook do Magazine Luiza você pode interagir com a Lu, uma personagem 3D criada para representar uma especialista digital da rede. Portanto, você irá encontrar algumas dicas sobre produtos e tecnologias, promoções, enquetes e muito mais.

Instagram do Magazine Luiza

Neste app não é diferente, mas seus conteúdos são mais elaborados na questão da estética visual, já que o Instagram é uma rede social de fotos e vídeos. Nele, a Lu conta sobre as novidades do mercado, produtos, valores, além de interagir bastante com seu público.

YouTube do Magazine Luiza

Para quem gosta de consumir conteúdos por meio de vídeos e quer estar antenado às novas tecnologias, então se inscreva no "Canal da Lu", no YouTube. Nele, são publicados unboxing, reviews de produtos, dicas de aplicativos e diversos vídeos para tirar todas as dúvidas dos usuários.

Linkedin do Magazine Luiza

alinhado com a linguagem da plataforma, o Magazine Luiza no Linkedin realiza publicações relacionadas ao universo empresarial da marca, como participação ou realização de eventos, notícias sobre novas lojas físicas, premiações, entre outros.

FAQ: dúvidas frequentes

Chegou a hora de tirar suas dúvidas sobre o cartão de crédito do Magazine Luiza. Em alguns casos, será necessário entrar em contato com a Central de Atendimento e conversar com um representante:

Central de Atendimento do Cartão Luiza
3003 3030 (Capitais e Regiões Metropolitanas)
0800 720 3030 (Demais Localidades).

Telefones Magazine Luiza

Em caso de dúvidas, negociações e outros serviços, entre em contato com a empresa e fale com um representante. Confira os telefones disponíveis:

Central de Atendimento Cartão Luiza Mastercard
3003 3030 | Capitais e Regiões Metropolitanas
0800 720 3030 | Demais Localidades
Horário de Atendimento: De segunda à sábado das 06h às 22h.

SAC: Atendimento exclusivo para reclamações, solicitação de cancelamento e informações públicas.
0800 724 4845 – Horário de Atendimento: 24 horas.

Atendimento ao Deficiente Auditivo
0800 724 4838

Ouvidoria Corporativa do Itaú (É necessário ter contatado o SAC anteriormente)
0800 570 0011 – Horário de Atendimento: De segunda à sexta das 9h às 18h.

Considerações finais

Ao longo de toda a pesquisa, foram observados aspectos sobre o universo que envolve a marca Magazine Luiza, seus cartões e outros fatores. Diante disso, resolvemos destacar o que foi percebido de mais importante:

Informações claras: de forma simples, o Magazine Luiza consegue transmitir as principais informações sobre seu cartão, na página de solicitação, como a anuidade do cartão, renda mínima, onde encontrar o aplicativo do cartão, telefones de atendimento, entre outros.

Contrato: é claro e coeso, aborda de forma direta as questões sobre o cartão, direitos e deveres do cliente. O contrato é disponibilizado ao usuário, antes mesmo de preencher qualquer cadastro, além disso, existe um sumário, que resume os itens do documento, para compreensão mais ágil. Leia: Contrato de cartão de crédito / Sumário executivo do contrato.

Atendimento: após analisar experiências e opiniões de usuários expressos nos meios de comunicação da empresa, foi possível compreender que o Magalu tem muito a melhorar quanto à facilidade no atendimento. Visto que a maioria das dúvidas, alterações cadastrais, cancelamentos, entre outras situações, só podem ser solucionados presencialmente ou por ligação, o que pode ocupar um grande tempo do cliente no telefone.

Consulte suas chances de aprovação

Normalmente, o cartão Magazine Luiza é aprovado com mais facilidade para quem tem uma pontuação de score boa ou muito boa.

No portal da Foregon você consulta seu score gratuitamente e descobre qual sua pontuação, além de receber uma lista de cartões, empréstimos e contas digitais que mais combinam com seu perfil.

Faça a melhor escolha

O que você achou da trajetória do cartão de crédito do Magazine Luiza? Viu benefícios neste produto e quer solicitar? Descubra suas chances de aprovação, aqui na Foregon.  Lembre-se que o cartão passa por análise de crédito.

Se tiver interesse, você pode continuar pesquisando outros cartões que podem oferecer mais vantagens para seu perfil de consumo. Separamos alguns dos melhores cartões de 2019 que podem ser de seu interesse, olha só:

• 5 cartões de crédito com aprovação imediata;
• 5 cartões de crédito Visa Infinite com bom limite;
• Cartões de crédito sem anuidade.

Depois, conte nos comentários qual foi o cartão escolhido por você. Até logo!