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Guia completo dos cartões Santander

Por Janaína TavaresPublicado em

Com os cartões Santander, você pode ter acesso a uma série de benefícios de acordo com o seu perfil financeiro: desde as vantagens da bandeira e até mesmo algumas facilidades oferecidas com exclusivamente por este banco.

Por isso, neste guia completo dos cartões Santander, você irá conhecer os principais produtos financeiros da empresa, assim como tudo de mais interessante que o banco disponibiliza para o seu público. Acompanhe o artigo até o final e saiba mais!

Conheça a história do banco Santander

O banco Santander foi fundado em 1857 na província da Cantábria (Espanha), mas hoje atua como um grupo bancário de nível global.

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No Brasil, ele chegou em 1982 e é considerado o terceiro maior banco privado do país por ativos. Além disso, a instituição financeira concentra suas atividades em atender Pessoas Físicas (PF), pequenas e médias empresas, assim como as grandes empresas e operações no mercado de capitais.

Vale destacar ainda que o banco está presente em todas as regiões do Brasil por meio de suas agências físicas, Postos de Atendimento Bancário (PABs), máquinas de autoatendimento, escritórios regionais, centros de tecnologia e unidades culturais. 

Reputação do Santander no Reclame Aqui

Uma forma bem prática de conferir a reputação dessa instituição financeira é acessando o site do Reclame Aqui para ver como está o desempenho da empresa, além das reclamações e elogios que os usuários fazem a respeito de seus serviços:

  • Reclamações respondidas: 96.8%;
  • Voltariam a fazer negócio: 59.6%;
  • Índice de solução: 69.3%;
  • Nota do consumidor: 7.0.

Serviços e produtos do banco Santander

Como você já viu brevemente, o Santander oferece produtos financeiros tanto para Pessoas Físicas como para Pessoas Jurídicas (PJ).

Sendo assim, no site dele, os correntistas e os que ainda não são clientes podem visualizar, conferir os detalhes e realizar a contratação de inúmeros serviços, tais como:

  • Linhas de crédito, como empréstimos, financiamentos, investimentos e consórcio;
  • Seguros;
  • Cartões de crédito, débito e múltiplos;
  • Diversas modalidades de contas (corrente, poupança, universitária, Superdigital, entre outras);
  • Maquininhas Getnet;
  • Capitalização;
  • Simulador de controle financeiro;
  • Cursos online;
  • Renegociação de dívidas;
  • Capital de giro;
  • Antecipação de recebíveis;
  • Sistema PIX, dentre vários outros.

Quais são os cartões de crédito do Santander?

O Santander oferta uma verdadeira variedade de cartões de crédito para seus clientes, sendo que cada um deles é capaz de atender demandas específicas.

Entre eles, você pode optar por opções que terão a bandeira Mastercard ou Visa. No momento, os cartões Santander não possuem os benefícios da bandeira Elo. Mesmo assim, é possível contar com várias vantagens das bandeiras que acompanham os cartões do banco.

Cabe ressaltar também que os cartões estão disponíveis em diferentes modalidades: Gold, Platinum, Infinite e Black. Com isso, você consegue descobrir qual alternativa se encaixa mais nas suas necessidades atuais e condições .

Logo abaixo, vamos apresentar alguns dos principais cartões Santander para você. Porém, lembre-se que é importante escolher o cartão levando em consideração uma análise dos seus gastos mensais e qual trará mais benefícios para você:

SX Santander

  • Seguro para veículos de locadora;
  • Serviço de saque emergencial;
  • Proteção de preço;
  • Garantia Estendida Original;
  • Ofertas do programa Vai de Visa com descontos, promoções e sorteios;
  • Atendimento 24h para situações de emergência;
  • Proteção para compras online;
  • Participação no Mastercard Surpreenda;
  • Cobertura internacional;
  • Santander Pass;
  • Cartão online e físico;
  • Parcelamento de fatura em até 24x;
  • Cartões adicionais livres de anuidade ao acumular R$ 100 em compras na fatura todo mês;
  • Parceiros Esfera com até 40% de desconto;
  • Acesso ao aplicativo Way;
  • Anuidade de 2x de R$ 33.25 (possibilidade de zerar o valor dessa taxa ao cadastrar seu CPF e celular como chaves PIX no Santander ou, ainda, acumular R$ 100 por mês na fatura do cartão);
  • Renda mínima para correntistas Santander de R$ 500;
  • Renda mínima para quem não é cliente Santander de R$ 1.045;
  • Clientes do plano Flex da operadora Claro recebem 50% de bônus de internet móvel.

Santander 1|2|3 Gold

  • Anuidade de 12x de R$ 35,50 (grátis para faturas acima de R$ 1 mil);
  • Renda mínima R$ 4 mil;
  • Até cinco cartões adicionais;
  • Acesso ao aplicativo Way;
  • Cobertura internacional;
  • Seguro proteção de preço;
  • Participação no Santander Esfera;
  • Proteção por dano acidental ou roubo de uma compra;
  • Extensão de prazo de garantia de produtos;
  • Atendimento 24h para situações de emergência;
  • Economia em cinemas e restaurantes;

Santander Play

  • Anuidade de 12x de R$ 21(grátis para faturas acima de R$ 50);
  • Sem exigência de renda mínima;
  • Indicado para estudantes universitários;
  • Acesso ao aplicativo Way;
  • Participação no programa Santander Esfera;
  • Parcelamento da fatura em até 24x;
  • Participação no programa Mastercard Surpreenda;
  • Cobertura internacional;
  • Atendimento 24h para situações de emergência e muito mais.

Peça onlineMastercard Standard

Santander Play

Nota da avaliação:3.5
  • Anuidade12x de R$ 21,00 (Grátis para faturas acima de R$50)
  • Renda mínimaNão exigida
  • Programa Esfera com descontos e promoções
  • App Way para desbloquear e controlar seu cartão

Smiles Santander Gold

  • Anuidade de 4x de R$ 88.50;
  • Renda mínima de R$ 1.500;
  • Participação no Clube Smiles (2,75 milhas a cada 1 dólar gasto);
  • Parcelamento das passagens na Gol em até 12x;
  • Acesso preferencial na hora de embarcar;
  • Descontos e promoções da rede Esfera;
  • Acesso ao aplicativo Way;
  • Até cinco cartões adicionais com desconto na anuidade;
  • Cobertura internacional;
  • Seguro para veículos de locadora;
  • Proteção de preço;
  • Atendimento 24h para situações de emergência;
  • Proteção para compras online;
  • Serviço de saque emergencial.

Santander Elite Platinum Mastercard

  • Anuidade de 12x de R$ 46.50;
  • Renda mínima de R$ 7 mil;
  • Descontos e acúmulo de pontos no Santander Esfera;
  • Até cinco cartões adicionais sem anuidade;
  • Possibilidade de limitar o crédito para cada um dos cartões adicionais e controlar todos os gastos na fatura do titular;
  • Acesso ao aplicativo Way;
  • Para clientes Santander Van Gogh ou Select, recebem mais descontos na anuidade;
  • Cobertura internacional;
  • Serviço de assistência em viagem;
  • Seguro para veículos de locadora;
  • Serviço de saque emergencial;
  • Substituição emergencial de cartão;
  • Proteção de compras.

Santander / AAdvantage® Black

  • Anuidade de 12x de R$ 96;
  • Renda mínima de R$ 20 mil;
  • Acesso ao Mastercard Surpreenda;
  • Aplicativo Way para controle e gestão do cartão;
  • Descontos e promoções de até 60% em lojas parceiras do banco no Programa Esfera;
  • Anuidade gratuita no primeiro ano em até três cartões adicionais;
  • Clientes Santander Select e Private têm 50% de redução na parcela da anuidade;
  • Cobertura internacional;
  • Serviços VIP de assistência em viagem;
  • Assistência pessoal de concierge;
  • Assistência médica em viagens;
  • Serviços de proteção a imprevistos;
  • Substituição emergencial de cartão.

Para ficar por dentro de outras opções, acesse nossa página de produtos dos cartões Santander.

Como solicitar os cartões Santander?

  1. Acesse o site do Santander;
  2. Clique na aba "Produtos e Serviços";
  3. Agora, selecione a opção "Cartões de crédito";
  4. Explore todas os cartões Santander e escolha aquele que melhor atende seu perfil, clicando em "Solicitar cartão";
  5. Digite seu CPF no campo indicado e clique em "Continuar";
  6. Dê continuidade no preenchimento da proposta;
  7. Se preferir, faça sua solicitação na agência Santander mais próxima levando seus documentos pessoais (CPF, RG, comprovante de renda e comprovante de residência);
  8. Outra alternativa é fazer seu pedido pela Central de Atendimento do banco Santander Solicite, através dos números: 4004 3535 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 702 3535 (demais localidades);
  9. Os telefones funcionam de segunda a sexta-feira, das 9h às 21h. Já aos sábados, das 10h às 16h.

Importante: sua solicitação passa por uma análise de crédito do banco que pode aprovar ou não o seu cartão.

Programa de recompensas dos cartões Santander

Um dos grandes diferenciais dos cartões Santander é que alguns deles participam do programa de recompensas criado por esse banco, o Santander Esfera.

Com ele, os clientes conseguem acumular pontos e trocá-los por descontos, produtos, serviços, viagens e outros benefícios atrativos.

No entanto, não são todos os cartões Santander que pontuam no programa. Por isso, trouxemos a lista completa de participantes para você conferir:

  • Cartão de crédito Unlimited;
  • Cartão de crédito Unique;
  • Cartão de crédito Dufry Platinum;
  • Cartão de crédito Elite Platinum;
  • Cartão de crédito Style Platinum;
  • Cartão de crédito 123;
  • Cartão de crédito Gold;
  • Cartão de crédito OAB/SP;
  • Cartão de crédito Internacional;
  • Cartão de crédito Nacional;
  • Cartão de crédito Flex;
  • Cartão de crédito Light;
  • Cartão de crédito Fit;
  • Cartão de crédito Santander Free (conhecido agora como SX Santander);
  • Cartão de crédito Negócios & Empresas;
  • Cartão de crédito Negócios & Empresas Platinum.

Como acumular pontos Esfera com os cartões Santander?

  1. Você precisa fazer compras na função crédito ou realizar o pagamento de contas (tanto pelos titulares ou seus adicionais);
  2. Você também pode acumular pontos por meio de campanhas do banco e de parceiros;
  3. Os pontos só podem ser trocados pelo titular do cartão.

Observação: as compras parcelas também pontuam. No entanto, elas só serão pontuadas conforme o lançamento das parcelas na fatura. 

Como conferir a validade dos pontos do Santander Esfera?

  1. Você só precisa acessar os termos e condições do programa;
  2. Não se esqueça que o saldo de pontos é consolidado por CPF ou CNPJ do participante do programa, incluindo seus cartões adicionais.

Importante: você pode consultar todas as informações sobre os seus pontos no aplicativo Way.

Faça a gestão dos cartões Santander pelo App Way

Apesar do banco Santander ser uma das instituições financeiras mais tradicionais do país, ele investe em recursos tecnológicos que podem trazer mais comodidade para o dia a dia dos seus clientes.

Um desses recursos é o  App Way (iOS e Android). Ao instalá-lo em seu celular, portanto, você tem um controle completo da sua vida financeira, assim como do seu cartão de crédito. Veja o que mais é possível fazer com esse aplicativo:

  • Recarga de celular;
  • Parcelamento de fatura;
  • Localização de agências;
  • Contratação de empréstimo pessoal;
  • Transferências (DOC, TED e PIX);
  • Bloqueio do cartão em caso de perda ou roubo;
  • Habilitação de cartão para uso no exterior;
  • Cadastramento do envio da fatura por e-mail;
  • Gráfico das últimas faturas;
  • Solicitação da 2ª via da fatura por e-mail;
  • Geração de cartão virtual para compras e pagamentos online;
  • Consulta de saldo, extrato e lançamentos futuros;
  • Consulta da senha e a chave de segurança do cartão;
  • Desbloqueio de cartão de débito, crédito ou múltiplo;
  • Pagamento de contas e boletos com leitor de código de barras;
  • Consulta de fatura aberta, fechada e anteriores nos últimos 12 meses e muito mais.

Como falar com o banco Santander?

Para mais informações, entre em contato e converse diretamente com um dos atendentes do banco Santander:

Central de Atendimento do Santander (Pessoas Físicas)

  • Capitais e regiões metropolitanas: 4004 3535
  • Demais localidades: 0800 702 3535 
  • Pessoas com deficiência auditiva e de fala: 0800 723 5007 
  • Horário de funcionamento: de segunda a sexta-feira, das 8h às 20h.

Central de Atendimento do Santander (Empresas)

  • Capitais e regiões metropolitanas: 4004 2125
  • Demais localidades: 0800 726 2125
  • Pessoas com deficiência auditiva e fala: 0800 723 5007

SAC do Santander

  • Telefone: 0800 762 7777
  • Pessoas com deficiência auditiva e de fala: 0800 771 0401
  • Ligações do exterior (aceita a cobrar): +55 11 3012 3336
  • Horário de funcionamento: disponível 24 horas, nos sete dias da semana.

Ouvidoria do Santander

  • Telefone: 0800 726 0322
  • Pessoas com deficiência auditiva e de fala: 0800 771 0301
  • Horário de funcionamento: de segunda a sexta-feira, das 9h às 18h (exceto feriados).

Central de Renegociação Santander (Pessoa Física)

  • Capitais e regiões metropolitanas: 4004 3535
  • Demais localidades: 0800 704 3535
  • Horário de funcionamento: de segunda-feira a sexta-feira, das 8h às 21h. Aos sábados, das 9h às 16h.

Central de Renegociação Santander (Empresas)

  • Capitais e regiões metropolitanas: 4004 2262
  • Demais localidades: 0800 704 3722
  • Horário de funcionamento: de segunda-feira a sexta-feira, das 8h às 19h.

Agências Santander

  • Encontre a agência Santander mais próxima de você, clicando aqui.

Canais digitais do Santander

  • Internet Banking;
  • App Santander (iOS e Android): ideal para os correntistas que desejam realizar consultas, pagamentos, transferências, contratação de empréstimos e gestão de investimentos;
  • App Way: plataforma ideal para o gerenciamento seguro do seu cartão de crédito e da conta universitária Santander.

Redes sociais do Santander

Perguntas frequentes sobre os cartões Santander

Como aumentar o limite dos cartões Santander?

Mantenha as contas em dia, concentre os seus gastos no cartão e quite suas dívidas. Este é um processo que pode levar certo tempo, por isso, é importante ter paciência e manter a disciplina financeira.

Quando fecha a fatura dos cartões Santander?

A data de fechamento da fatura do Santander pode variar. Você pode checar essa e outras informações no App Way.

Como parcelar a fatura do cartão Santander?

Você escolhe quanto pagar, entre o mínimo e o total da sua fatura, e o restante será ajustado, acrescido de juros e encargos no próximo mês. As duas opções de pagamento você pode realizar no aplicativo ou no Internet Banking.

Onde pagar a fatura dos cartões Santander?

Pague a fatura dos cartões Santander nos caixas eletrônicos de qualquer banco por meio do código de barras ou com a linha digitável. Se preferir, também pode pagá-la em correspondentes bancários.

Como cancelar os cartões Santander?

Para cancelar os cartões Santander, é necessário entrar em contato pelo SAC do banco pelo número 0800 762 7777.

Como desbloquear os cartões Santander?

O desbloqueio precisa ser feito após o recebimento da sua senha por carta ou SMS. Depois disso, acesse o App Way, clique na aba Cartões e, em seguida, Desbloqueio do cartão. Se preferir, também pode desbloqueá-lo ligando nos números 4004 3535 ou 0800 702 3535.

Qual a agência e conta do cartão Santander?

O número da sua conta e agência ficam localizados na parte da frente do cartão Santander. Esses números estão abaixo do chip, na parte de cima do nome do titular e da data de validade do cartão.

Conteúdos úteis para você

Agora que você já conhece os cartões Santander, aproveite esse momento para explorar outros artigos da Foregon que também podem ser do seu interesse:

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Esperamos ter ajudado você com o nosso conteúdo sobre os cartões Santander. Em casos de dúvidas ou sugestões, envie seu comentário para que possamos responder. Até a próxima!

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Janaína Tavares

Jornalista e Especialista em Produtos e Serviços Financeiros na Foregon, a Janaína (ou Jana). Como redatora, ama os conteúdos sobre dicas financeiras. Preza pela checagem de todas as informações e o conteúdo perfeito para ela, é aquele que ajuda o leitor a resolver um problema, ensinando e orientando o leitor a tomar a melhor decisão.

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