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5 Bancos que Oferecem Seguro Pix [Atualizado]

Por Nara LimaPublicado em

O aumento de golpes e fraudes relacionadas ao Pix, sistema de transferências instantâneas, resultou por preocupação em grande parte dos brasileiros. Com essa nova realidade, os bancos e instituições financeiras criaram o Seguro Pix como forma de garantir apoio aos clientes em situações específicas.

Confira a lista que preparamos com 5 bancos que oferecem o Seguro Pix e fique por dentro dos detalhes de cada um deles. 

O que é o Pix?

O Pix, criado em novembro de 2020, é um sistema de transações bancárias nas quais é possível receber e enviar dinheiro diretamente pelo aplicativo do seu banco. Essa nova modalidade incentivou os brasileiros a aderirem a ferramenta, que proporciona maior comodidade e também não cobra tarifas para transferir valores.

Até o lançamento do Pix, só era possível transferir dinheiro por meio do TED e DOC. Essas modalidades cobravam taxas por movimentações, só era possível fazer a operação em dias úteis e o valor não caia na conta de forma instantânea. 

Como funciona o Seguro Pix?

O Seguro Pix utilizado funciona de forma simples. Nele, o cliente paga uma taxa mensal e recebe a garantia de poder acionar a proteção quando necessário. Essa modalidade foi criada como uma forma de garantir maior segurança aos usuários, já que os crimes envolvendo a modalidade são inúmeros.

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É válido frisar que, em todas as instituições, para receber a indenização é preciso estar sob ameaça física e restrição de liberdade no momento da transação, por exemplo, como em um caso de sequestro relâmpago.

Para que o dinheiro seja liberado será necessário comprovar que houve coação e também apresentar o boletim de ocorrência.

De maneira geral, podemos afirmar que o seguro PIX é na verdade um seguro contra sequestros, no qual o dinheiro só é liberado após a comprovação do crime. É importante salientar que golpes e fraudes virtuais não estão inclusos nesse tipo de seguro.

Bancos que oferecem o Seguro Pix

Mercado Pago

O Mercado Pago adotou o Seguro Pix em parceria com a BNP Paribas Cardif, empresa de seguros de crédito e especialista no Brasil. O banco digital oferece dois planos aos seus clientes: um no valor de R$ 3,49 mensais, que cobre até R$ 5 mil, e outro por R$ 4,99 mensais, com cobertura de até R$ 10 mil. 

Um grande diferencial dessa modalidade é a cobertura ampla, com proteção para os seguintes casos:

  • Saque, compra ou Pix sob coação ameaça;
  • Perda, roubo ou furto do cartão;
  • Proteção de compras;
  • Roubo em caixa eletrônico;
  • Furto ou roubo da bolsa;
  • Morte em decorrência de crime;
  • Invalidez permanente total ou parcial em decorrência de crime;
  • Assistência funeral, entre outros. 

Para fazer a solicitação de um dos seguros é necessário ter o cartão físico do Mercado Pago. Vale frisar que não existe carência para esse seguro, estando válido em 24 horas. Além disso, o desconto das mensalidades é feito do saldo, mas é possível solicitar outras formas de pagamento.  

Bradesco

O Bradesco oferece o Seguro Pix para casos de coação, furtos e ameaças físicas que prejudiquem o acesso do usuário. A cobertura dessa modalidade é válida para boletos, TED e DOC, além do Pix. 

Para realizar a contratação não é necessário pagar a carência, sendo válida a partir das 24 horas da data de pagamento, além de trazer vantagens como proteção expandida e a possibilidade de receber a Assistência Cyber do aplicativo HERO.

O Bradesco disponibiliza três opções de planos, que se iniciam no valor de R$8,99 mensais, com limites de R$20 mil. 

BTG

O BTG Pactual oferece o Seguro Pix em parceria com a Too Seguros, e disponibiliza aos seus clientes reembolso dos valores creditados na conta em caso de algum sinistro que esteja devidamente assegurado.

Nesse caso, os valores do seguro são cobrados de acordo com a renda do cliente. Os planos se iniciam em R$ 4 mil, podendo chegar a R$ 20 mil. Além disso, o seguro do BTG não cobra carência e incluem proteção para as seguintes transações: 

  • PIX Saque e PIX Troco;
  • TED e DOC;
  • Compras por QR Code;
  • Pagamento de boleto;

Santander

O Santander oferece proteção para transações para todas as formas de transferência instantânea. O Seguro Pix nessa instituição só é realizado em casos nos quais existam movimentações financeiras com violência ou ameaça física. 

Na modalidade oferecida pela instituição, o prazo de reembolso é de até 7 dias após a compra e possuem valores a partir de R$ 9,99 ao mês, dependendo do plano escolhido, e desconta as mensalidades diretamente da conta do correntista.

Todo o suporte contra sinistros e ocorrências suspeitas deve ser solicitado pelo aplicativo, principal canal desenvolvido pela instituição.

Itaú

O Seguro Pix do Itaú oferece proteção em casos de sequestro e agressões físicas e possui preços considerados mais acessíveis. Apesar de não disponibilizar tantas coberturas, o cliente pode optar por planos que variam entre R$ 3,50 a R$ 7  mensalmente, com indenizações que vão de R$ 1.500 até R$30 mil.

Todas as transações realizadas sob sequestro ou em condições cobertas pelo serviço podem gerar indenizações.

Quais os melhores bancos que oferecem seguro Pix?

Os melhores bancos que oferecem o Seguro Pix variam de acordo com as necessidades do cliente. Isso porque existem diversas modalidades disponíveis no mercado, e que possuem coberturas distintas. 

Pacotes mais simples contam com valores mais acessíveis, enquanto pacotes mais elaborados, com maiores proteções demandam de uma maior mensalidade.  Priorize suas necessidades e escolha o Seguro Pix que melhor atenda a aquilo que você precisa.

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Nara Lima

Redatora e Especialista em Produtos e Serviços Financeiros na Foregon, gosta de escrever sobre educação financeira. Preza pela facilidade da leitura e pela checagem das informações, buscando produzir um conteúdo de leitura simplificada e que sane as dúvidas do leitor.

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