Ir para o conteúdo principal
Foregon.com

5 Bancos que Oferecem Seguro Pix [Atualizado]

Por Nara LimaPublicado em

O aumento de golpes e fraudes relacionadas ao Pix, sistema de transferências instantâneas, resultou por preocupação em grande parte dos brasileiros. Com essa nova realidade, os bancos e instituições financeiras criaram o Seguro Pix como forma de garantir apoio aos clientes em situações específicas.

Confira a lista que preparamos com 5 bancos que oferecem o Seguro Pix e fique por dentro dos detalhes de cada um deles.

O que você procura?

O que é o Pix?

O Pix, criado em novembro de 2020, é um sistema de transações bancárias nas quais é possível receber e enviar dinheiro diretamente pelo aplicativo do seu banco. Essa nova modalidade incentivou os brasileiros a aderirem a ferramenta, que proporciona maior comodidade e também não cobra tarifas para transferir valores.

Até o lançamento do Pix, só era possível transferir dinheiro por meio do TED e DOC. Essas modalidades cobravam taxas por movimentações, permitiam a operação somente em dias úteis e o valor não caia na conta de forma instantânea.

Como funciona o Seguro Pix?

O Seguro Pix funciona de forma simples. Nele, o cliente paga uma taxa mensal e recebe a garantia de poder acionar a proteção quando necessário. Essa modalidade foi criada como uma forma de garantir maior segurança aos usuários, já que os crimes envolvendo a modalidade são inúmeros.

É válido frisar que, em todas as instituições, para receber a indenização é preciso estar sob ameaça física e restrição de liberdade no momento da transação, por exemplo, como em um caso de sequestro relâmpago.

Para que o dinheiro seja liberado será necessário comprovar que houve coação e também apresentar o boletim de ocorrência.

De maneira geral, podemos afirmar que o Seguro Pix é na verdade um seguro contra sequestros, no qual o dinheiro só é liberado após a comprovação do crime. É importante salientar que golpes e fraudes virtuais não estão inclusos nesse tipo de seguro.

Coberturas do Seguro Pix

O Seguro Pix pode variar em relação ao tipo de proteção oferecida. Alguns bancos oferecem cobertura apenas para casos de sequestro e coação, enquanto outros oferecem uma proteção mais completa. Os valores da mensalidade podem variar entre R$ 2,90 e R$ 25, e os limites de cobertura entre R$5 mil e R$50 mil.

Entre as coberturas incluídas, está a indenização em caso de transferências indevidas feitas através de roubo ou furto do aparelho, ameaça ou sequestro e proteção para transações feitas via TED, DOC ou entre contas do mesmo banco.

Além disso, algumas coberturas incluem indenização em caso de transações indevidas feitas no cartão de crédito por perda, roubo, furto ou compras e saques sob coação, o que torna as compras do seu dia a dia ainda mais seguras.

Como acionar o Seguro Pix?

Para acionar o Seguro Pix, é importante tomar algumas medidas. Primeiro, entre em contato com a instituição financeira onde você fez o seguro, isso pode ser feito através de chat, site ou telefone.

Em seguida, registre um boletim de ocorrência. Caso tenha alguma evidência de ameaça, golpe ou fraude, tire prints delas, pois a seguradora poderá solicitá-las junto com o boletim e seus documentos.

Por fim, aguarde a resposta da seguradora sobre a aprovação ou recusa da indenização e não esqueça de revisar suas medidas de segurança para evitar novas tentativas de fraude.

Bancos que oferecem o Seguro Pix

Mercado Pago

O Mercado Pago adotou o Seguro Pix em parceria com a BNP Paribas Cardif, empresa de seguros de crédito e especialista no Brasil. O banco digital oferece dois planos aos seus clientes: um no valor de R$ 3,49 mensais, que cobre até R$ 5 mil, e outro por R$ 4,99 mensais, com cobertura de até R$ 10 mil.

Um grande diferencial dessa modalidade é a cobertura ampla, com proteção para os seguintes casos:

  • Saque, compra ou Pix sob coação ameaça;
  • Perda, roubo ou furto do cartão;
  • Proteção de compras;
  • Roubo em caixa eletrônico;
  • Furto ou roubo da bolsa;
  • Morte em decorrência de crime;
  • Invalidez permanente total ou parcial em decorrência de crime;
  • Assistência funeral, entre outros.

Para fazer a solicitação de um dos seguros é necessário ter o cartão físico do Mercado Pago. Vale frisar que não existe carência para esse seguro, estando válido em 24 horas. Além disso, o desconto das mensalidades é feito do saldo, mas é possível solicitar outras formas de pagamento.

Bradesco

O Bradesco oferece o Seguro Pix para casos de coação, furtos e ameaças físicas que prejudiquem o acesso do usuário. A cobertura dessa modalidade é válida para boletos, TED e DOC, além do Pix.

Para realizar a contratação não é necessário pagar a carência, sendo válida a partir das 24 horas da data de pagamento, além de trazer vantagens como proteção expandida e a possibilidade de receber a Assistência Cyber do aplicativo HERO.

O Bradesco disponibiliza três opções de planos, que se iniciam no valor de R$8,99 mensais, com limites de R$20 mil.

BTG

O BTG Pactual oferece o Seguro Pix em parceria com a Too Seguros, e disponibiliza aos seus clientes reembolso dos valores creditados na conta em caso de algum sinistro que esteja devidamente assegurado.

Nesse caso, os valores do seguro são cobrados de acordo com a renda do cliente. Os planos se iniciam em R$ 4 mil, podendo chegar a R$ 20 mil. Além disso, o seguro do BTG não cobra carência e incluem proteção para as seguintes transações:

  • PIX Saque e PIX Troco;
  • TED e DOC;
  • Compras por QR Code;
  • Pagamento de boleto;

Santander

O Santander oferece proteção para transações para todas as formas de transferência instantânea. O Seguro Pix nessa instituição só é realizado em casos nos quais existam movimentações financeiras com violência ou ameaça física.

Na modalidade oferecida pela instituição, o prazo de reembolso é de até 7 dias após a compra e possuem valores a partir de R$ 9,99 ao mês, dependendo do plano escolhido, e desconta as mensalidades diretamente da conta do correntista.

Todo o suporte contra sinistros e ocorrências suspeitas deve ser solicitado pelo aplicativo, principal canal desenvolvido pela instituição.

Itaú

O Seguro Pix do Itaú oferece proteção em casos de sequestro e agressões físicas e possui preços considerados mais acessíveis. Apesar de não disponibilizar tantas coberturas, o cliente pode optar por planos que variam entre R$ 3,50 a R$ 7  mensalmente, com indenizações que vão de R$ 1.500 até R$30 mil.

Todas as transações realizadas sob sequestro ou em condições cobertas pelo serviço podem gerar indenizações.

Quais os melhores bancos que oferecem seguro Pix?

Os melhores bancos que oferecem o Seguro Pix variam de acordo com as necessidades do cliente. Isso porque existem diversas modalidades disponíveis no mercado, e que possuem coberturas distintas.

Pacotes mais simples contam com valores mais acessíveis, enquanto pacotes mais elaborados, com maiores proteções demandam de uma maior mensalidade.  Priorize suas necessidades e escolha o Seguro Pix que melhor atenda a aquilo que você precisa.

Gostou do conteúdo?

Com a Foregon você fica por dentro de todas as novidades acerca do mundo financeiro e pode receber as melhores ofertas de contas, cartões e empréstimos, de acordo com o seu perfil.

Para aproveitar essa e outras vantagens da nossa plataforma, basta consultar o seu score de crédito com a gente! O nosso algoritmo tem como objetivo apresentar a você as melhores opções de produtos com maiores chances de aprovação. Aproveite!

Consulte seu CPF grátis e receba as melhores ofertas!

Monitore seu CPF e proteja seu nome contra fraudes.

Consultar CPF grátis
⭐⭐⭐⭐⭐ + 2.848.551 pessoas já consultaram

É simples, rápido e totalmente de graça!

Gostou? Deixe seu curtir
Compartilhe
Nara Lima

Redatora e Especialista em Produtos e Serviços Financeiros na Foregon, gosta de escrever sobre educação financeira. Preza pela facilidade da leitura e pela checagem das informações, buscando produzir um conteúdo de leitura simplificada e que sane as dúvidas do leitor.

Ver todos os posts

Leia também

Veloe Banco do Brasil: Benefícios da Parceria para Motoristas

Santander Fora do Ar Hoje: Entenda Causas e Soluções

Troquei de Celular e Não Consigo Acessar o Caixa Tem: Como Resolver

Tag de Pedágio Nubank: Vantagens e Como Solicitar

App Santander Fora do Ar: O que Fazer para Resolver?

Escolhendo o Melhor Banco para Investir: Top 5 Opções

Melhores Bancos Digitais: Fevereiro 2024

Como Quitar Dívidas com Bancos: Guia Passo a Passo