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Private Banking: o que é e quais são as vantagens?

Por Camila SilveiraPublicado em

O Private Banking é um serviço oferecido pelos grandes bancos aos clientes que possuem alta renda. Para ter acesso a essa categoria e ser considerado "Private", o cliente deve possuir investimentos acima de R$ 5 milhões, podendo haver variações para cada banco ou instituição financeira.

Os clientes desse segmento possuem diversos benefícios que clientes "comuns" dos bancos não têm acesso, como por exemplo: investimentos com maiores rentabilidades, oportunidades de investimentos exclusivos, consultoria tributária e patrimonial, ofertas de créditos especiais e mimos para fidelizar esses consumidores.

Sobre o gerente do cliente Private Banking, ele possui uma função dentro do banco bem mais especializada do que um gerente de banco de varejo.

Esse profissional não conversa com o seu cliente apenas sobre sua carteira de investimento, mas também oferece assessoria em questões de sucesso patrimonial, divisão de bens entre herdeiros, tributação e até sobre finanças do dia-a-dia.

O que você procura?

Como obter o serviço de Private Banking?

Se você não possui R$ 5 milhões, porém gostaria de ter acesso a investimentos muito mais rentáveis e exclusivos, pode optar por uma gestão exclusiva ou um consultor profissional, podendo ter a sua carteira de investimento gerida por uma equipe experiente.

Até porque ser convidado a ter um "upgrade" no atendimento e no acesso a produtos diferenciados acontece para poucas pessoas. Isso geralmente ocorre quando o seu patrimônio no banco atinge o valor mínimo em recursos exigidos por cada instituição.

Apesar disso, não é necessário esperar o seu patrimônio chegar ao valor mínimo de R$ 5 milhões para ser considerado cliente private. Hoje em dia, é possível ter acesso a este tipo de serviço com aplicações menores por meio da contratação de uma instituição regulada e autorizada para isso, como os Gestores de Recursos.

Vantagens de ser um cliente Private Banking

Como dissemos anteriormente, a maior vantagem de ser um cliente Private Banking é o acesso aos investimentos exclusivos. Além disso, os bancos costumam reservar os seus melhores produtos financeiros para esses clientes.

Os clientes Private Banking podem ter acesso ao serviço de gestoras da própria instituição financeira, que conta com profissionais altamente qualificados para auxiliar o cliente na gestão de seu patrimônio. 

De forma geral, os bancos que trabalham com esse segmento e que oferecem Mont Capital Asset focada nos investidores e suas famílias possuem independência e acesso a um leque muito maior de oportunidades de investimentos, que permite a montagem de carteiras muito mais personalizadas, levando em conta todos os objetivos do cliente.

Descomplicamos?

Esperamos ter ajudado você com esse conteúdo. Em caso de dúvidas ou sugestões, deixe o seu comentário para nós e até a próxima!

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Camila Silveira

Redatora e Especialista em Produtos e Serviços Financeiros na Foregon, adora descomplicar os cartões de crédito, empréstimos, financiamentos, seguros, contas digitais, entre outros. Boa parte do seu trabalho é acompanhar a movimentação dos bancos e instituições financeiras para trazer as principais notícias do mercado.

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